证券公司创新业务（产品）专业评价工作指引
2017-09-13 国泰君安 第一章 总则
第一条 为加强证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)行业(ye)自(zi)律(lv)管(guan)理，规范中国证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)业(ye)协会(hui)(hui)（以(yi)下简称(cheng)“协会(hui)(hui)”）专业(ye)评价(jia)工作(zuo)(zuo)，根据(ju)《中华人民(min)共和国证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)法》、中国证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)监督管(guan)理委员会(hui)(hui)（以(yi)下简称(cheng)“证(zheng)(zheng)监会(hui)(hui)”）《证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)公(gong)司业(ye)务（产品）创新工作(zuo)(zuo)指引(yin)（试行）》和《证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)公(gong)司专业(ye)评价(jia)实施办法（试行）》等，制(zhi)定本指引(yin)。
第(di)二条 本指(zhi)(zhi)引(yin)所称专(zhuan)业评价(jia)是(shi)指(zhi)(zhi)协(xie)会(hui)根据证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司自律管理需(xu)要，组织专(zhuan)家对(dui)证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司创新业务（产品(pin)）方案进行(xing)(xing)专(zhuan)业论证(zheng)(zheng)，评价(jia)其合规性、有(you)效性和可行(xing)(xing)性。
第三(san)条 专业评(ping)价应坚持客观、公正、合(he)规(gui)、高效的原则，并接受证监会的指导和监督。
第二(er)章 评(ping)价范围及要求
第四(si)条 协会对以下类别(bie)事项进行专业评价(jia)：
（一(yi)）法(fa)律(lv)法(fa)规或自律(lv)规则明确要求专业(ye)评价的事项；
（二）证监会(hui)或行(xing)业(ye)自(zi)律(lv)组织委(wei)托协会(hui)评价的事(shi)项(xiang)；
（三）现有(you)法(fa)律(lv)法(fa)规(gui)和(he)自律(lv)规(gui)则尚未明确规(gui)定，证(zheng)券公司主动向协会申请专业评价的事项。
第五条 证券公(gong)司申请创新业务（产品）专业评价的，相关方案应符合以下要求：
（一）市场定位明(ming)确；
（二）可操(cao)作性强；
（三）业务（产品）要素齐(qi)备(bei)；
（四）决(jue)策与(yu)授权体系清晰(xi)；
（五）风险可控；
（六）法律关系明确；
（七）投资者权益(yi)保(bao)护措(cuo)施到(dao)位(wei)；
（八）其他要求。
第六(liu)条 证(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)申请专业评(ping)价应统筹规划，专业评(ping)价方(fang)案应经证(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)相关部门充分论证(zheng)，并经证(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)管理层或相应业务决策机构批准(zhun)。
第七条 证券公司(si)应确认(ren)申(shen)请评价业(ye)务(wu)（产(chan)品）方案(an)不(bu)违反法律法规和(he)自律规则(ze)的强(qiang)制性规定，风(feng)险(xian)可测(ce)、可控、可承受，并出具合(he)规意见书和(he)风(feng)险(xian)管理意见书。
第三章(zhang) 评价程序
第八(ba)条 证券公(gong)司申请专(zhuan)业(ye)评价的，应提交(jiao)以下申请材料：
（一）申请(qing)书；
（二(er)）合规(gui)意见书；
（三(san)）风(feng)险管(guan)理意见书；
（四）业(ye)务或(huo)产品(pin)方(fang)案(an)；
（五）相关规则与(yu)制度；
（六）证券公司认为有必要提供或协会(hui)要求的(de)其(qi)他(ta)材(cai)料。
申请材料应齐备、完(wan)整，内容与格式(shi)应符合(he)协会相关要(yao)求(qiu)。
第九条 协(xie)会收到证券公司专(zhuan)业评价申请(qing)材料(liao)后，应(ying)在5个工作日内对材(cai)料类别及内容的(de)齐备(bei)性(xing)进(jin)行审查。材(cai)料齐备(bei)的(de)，协(xie)会(hui)通过(guo)书面(mian)文件或(huo)电子邮(you)件等方(fang)式(shi)通知(zhi)证券公司(si)正式(shi)受(shou)理；材(cai)料不齐备(bei)的(de)，协(xie)会(hui)通过(guo)书面(mian)文件或(huo)电子邮(you)件等方(fang)式(shi)一次性(xing)告知(zhi)证券公司(si)需要补足的(de)材(cai)料及内容。
第十条 协会自(zi)正式受理证券(quan)公司(si)(si)专业评价申请材料(liao)之(zhi)日(ri)起20个工作日(ri)内(nei)(nei)，对证券(quan)公司(si)(si)创(chuang)新业务（产品）方案(an)内(nei)(nei)容作初(chu)步审(shen)查，证券(quan)公司(si)(si)创(chuang)新业务（产品）方案(an)符合(he)证券(quan)行业创(chuang)新方向和(he)合(he)规(gui)性要求的(de)，组织专业评价。
评价(jia)工(gong)作会议时间确定后，协会应(ying)提(ti)前3个(ge)工(gong)作日通知(zhi)证券公司。
第十一(yi)条(tiao) 证监会(hui)委(wei)托(tuo)协会(hui)进行专(zhuan)业评价(jia)或对专(zhuan)业评价(jia)作出(chu)具体安排的(de)，按照证监会(hui)要求(qiu)组织评价(jia)。
第(di)十二条 专业评价采取召(zhao)开评价工作会议的方(fang)式(shi)进行，协会根据评价事项的(de)性(xing)质和类别从专家(jia)库(ku)中挑选(xuan)专家(jia)，参与评价专家(jia)原则上为9-11人。
第十三条 参与评价的专(zhuan)家应(ying)至少(shao)包含1名(ming)协会(hui)专(zhuan)业(ye)委(wei)(wei)员(yuan)会(hui)委(wei)(wei)员(yuan)。评价工(gong)作会(hui)议设召集人(ren)1名(ming)，负责主持评价工(gong)作会(hui)议，召集人(ren)原(yuan)则上应(ying)由协会(hui)专(zhuan)业(ye)委(wei)(wei)员(yuan)会(hui)委(wei)(wei)员(yuan)担任。
第十(shi)四条 协会可以(yi)根据工作需要邀请证监会或行业相关自律组织人员作为(wei)观察员参加评价工作会议。
第十五条(tiao) 评(ping)(ping)价工作会议由评(ping)(ping)价专(zhuan)家听(ting)取证(zheng)券公(gong)司(si)陈(chen)述方案、评(ping)(ping)价专(zhuan)家提问(wen)、证(zheng)券公(gong)司(si)答(da)辩等环节(jie)组成。
第十六条 评价(jia)专家应(ying)在(zai)评价(jia)工(gong)作会议当天(tian)对证券公司业(ye)务（产品）方案(an)进(jin)行打分(fen)。评价(jia)分(fen)数采(cai)用百分(fen)制，证券公司业(ye)务（产品）方案(an)平均得分(fen)70分(fen)以上且(qie)打分(fen)70分(fen)以上的专家人数不低于参与评价(jia)专家总人数的三分(fen)之二(er)，方案(an)通(tong)过(guo)专业(ye)评价(jia)。
第十七条(tiao) 存在以下情形的，协会(hui)可以组织简易(yi)评(ping)价：
（一(yi)）证(zheng)券公司对已通过(guo)专业(ye)(ye)评价的某类业(ye)(ye)务(wu)（产品(pin)）关键要素进(jin)行修(xiu)改，且(qie)未改变该类业(ye)(ye)务(wu)的性质和(he)基本模式，证(zheng)券公司申请(qing)对修(xiu)改后(hou)的业(ye)(ye)务(wu)（产品(pin)）专业(ye)(ye)评价的；
（二）结构(gou)简单、要素清晰(xi)且(qie)风险可控的(de)业务（产(chan)品）；
（三(san)）协(xie)会确认可以(yi)进(jin)行简易评价的其他情形。
对上述(shu)第（一(yi)）项(xiang)规定业务（产(chan)品(pin)）进行(xing)简易评价的，主要(yao)关(guan)注业务（产(chan)品(pin)）方案关(guan)键要(yao)素的修(xiu)改部分及其(qi)影(ying)响。
第(di)十八条 协会(hui)自正式受理证券公司(si)专(zhuan)业评价申(shen)请材料之日(ri)起10个工作日(ri)内(nei)组织简易评价。
简(jian)(jian)易评价可(ke)以通(tong)(tong)过视频会议(yi)、电(dian)话会议(yi)、电(dian)子(zi)邮件、即时(shi)通(tong)(tong)讯(xun)工具等(deng)非现场形式开展，参与简(jian)(jian)易评价的(de)专家原则(ze)上(shang)为5-7人。
第十九条 对(dui)证券(quan)行业(ye)首次开展的创新业(ye)务(产品)以及证监(jian)会明确要求的事(shi)项，协会在(zai)组织专业(ye)评价后应征(zheng)求证监(jian)会意见。
对已(yi)征(zheng)求(qiu)过(guo)证监会意(yi)见并通过(guo)专业(ye)评价(jia)的(de)同类(lei)业(ye)务（产品），协会组织专业(ye)评价(jia)后不再征(zheng)求(qiu)证监会意(yi)见。
第二十条 协(xie)会以书(shu)面形式将专业(ye)评(ping)价意见反馈证券公司，并抄送证监会和其(qi)他相关机构。
第二十一条 证券(quan)公司创(chuang)新(xin)业务（产(chan)品(pin)）方案(an)(an)通过(guo)协会专(zhuan)业评价后，证券(quan)公司应根据专(zhuan)业评价意见(jian)进行完(wan)善，并将(jiang)完(wan)善后的业务（产(chan)品(pin)）方案(an)(an)报协会备案(an)(an)。
第二十二条(tiao)对证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司根据已(yi)在协(xie)会备(bei)案(an)的创新业务（产(chan)品(pin)）方案(an)设计的具体(ti)产(chan)品(pin)，协(xie)会不再(zai)组织专业评价。证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司应(ying)按(an)照《证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司私募产(chan)品(pin)备(bei)案(an)管理办法(fa)》等规则(ze)将具体(ti)产(chan)品(pin)报中(zhong)证(zheng)(zheng)资(zi)本市场发展监(jian)测中(zhong)心备(bei)案(an)。
第二十(shi)三(san)条中(zhong)证(zheng)资(zi)本市场发展监(jian)测中(zhong)心应(ying)加强(qiang)产品备(bei)案管(guan)理(li)，并定期评估(gu)。
协会(hui)可以参(can)照定(ding)期评估结果，决定(ding)是否(fou)受理证券公司相关业(ye)务专业(ye)评价申请(qing)。
第四(si)章 评价专(zhuan)家
第二十(shi)四条 协会(hui)设立评(ping)价(jia)专家库，聘请(qing)证(zheng)(zheng)监会(hui)、行业自律组(zu)织、证(zheng)(zheng)券(quan)公司(si)、证(zheng)(zheng)券(quan)服(fu)务机(ji)构等(deng)的专业人员担任评(ping)价(jia)专家。
第(di)二(er)十(shi)五条(tiao) 评价专家应(ying)在相(xiang)关领域有五年以(yi)上工作(zuo)经验，具(ju)有较高的专(zhuan)业水平和良(liang)好的行(xing)业声誉(yu)，且(qie)最近五年未被证监会处罚或(huo)自律组织处分。
第二十六条 协会(hui)可以(yi)根(gen)据专(zhuan)业评价(jia)工(gong)作(zuo)需要在专(zhuan)家库之(zhi)外选聘(pin)临时(shi)专(zhuan)家。临时(shi)专(zhuan)家数量不得(de)超过参(can)与评价(jia)专(zhuan)家总人数的三分之(zhi)一。
第二(er)十(shi)七条 评价专家应勤勉尽责、诚(cheng)实守信、廉洁自(zi)律(lv)，客(ke)观公(gong)正、独(du)立审慎地对专业(ye)评价方(fang)案进行(xing)评价。
评(ping)价(jia)专(zhuan)家应保证(zheng)必要(yao)的时(shi)间(jian)提前了解(jie)专(zhuan)业评(ping)价(jia)方案，并按照(zhao)要求撰写工作底稿和(he)专(zhuan)业评价意见。
第二十八条 当与被评(ping)(ping)价(jia)公司有(you)利害关系或存在其(qi)他可(ke)能影响评(ping)(ping)价(jia)工作公信(xin)力的情形时，评(ping)(ping)价(jia)专家(jia)应(ying)主动回避(bi)(bi)，被评(ping)(ping)价(jia)公司也可(ke)以向协(xie)会(hui)提出专家(jia)回避(bi)(bi)申请(qing)。
第二十九条(tiao) 评价专家应坚持(chi)保密的原则，不(bu)得泄露(lu)评(ping)价工作中的讨论内容及(ji)打分情况。
评(ping)价专家应尊重和保护被评(ping)价公司商业(ye)秘密(mi)，仅在专(zhuan)(zhuan)(zhuan)业(ye)评(ping)价目的(de)(de)范围内使用专(zhuan)(zhuan)(zhuan)业(ye)评(ping)价方案。评(ping)价专(zhuan)(zhuan)(zhuan)家(jia)不得(de)向专(zhuan)(zhuan)(zhuan)业(ye)评(ping)价之外的(de)(de)机构(gou)或(huo)个(ge)人透露专(zhuan)(zhuan)(zhuan)业(ye)评(ping)价方案相关内容。
第三十(shi)条 协会制(zhi)定评(ping)价(jia)专家(jia)(jia)日常管(guan)理(li)制(zhi)度，加强对评(ping)价(jia)专家(jia)(jia)的(de)持续(xu)评(ping)价(jia)和管(guan)理(li)。
第(di)五章 附则
第(di)三十一条(tiao) 协会根据(ju)专业评(ping)价(jia)工作需要(yao)发布(bu)证券公司申(shen)请(qing)创(chuang)新业务(wu)（产品）专业评(ping)价(jia)事项清单和单项业务(wu)（产品）专业评(ping)价(jia)申(shen)请(qing)材料内容(rong)与格式要(yao)求。
第三十二(er)条 本指(zhi)引由协会负责解(jie)释(shi)。
第三(san)十(shi)三(san)条 本指引自发布之日起施行。
附件：1、申请(qing)书参考(kao)内容与格(ge)式
2、合规(gui)意见书参考内容与格式
3、风险管理意见书参考内容与(yu)格式
附件1
关(guan)于(yu)xx业务（产品(pin)）进行专(zhuan)业评价的(de)申(shen)请
（参考模(mo)板）
中国证券业协会(hui)：
根据xx、xx及《证券公司(si)(si)创新业务（产品）专业评价工作指引》等(deng)相(xiang)关(guan)规(gui)定，我公司(si)(si)拟开展证券公司(si)(si)xx业务（产品），现(xian)将我公司(si)(si)相(xiang)关(guan)情况(kuang)报(bao)告(gao)如(ru)下：
一、公(gong)司基本情况
简要介绍公司基本(ben)情(qing)况，包括与开展该(gai)项(xiang)业务(wu)（产品(pin)）相关的业务(wu)资格、净资本(ben)、合(he)规经(jing)营等情(qing)况。
二、公司开展xx业务(wu)（产(chan)品(pin)）的准备情况
包括公司在人员(yuan)组(zu)织建设、规(gui)则(ze)制定、业(ye)务(wu)（产品(pin)）方(fang)案形(xing)成和规(gui)划、技术系统等方(fang)面的准备(bei)。
三、承诺条款
（一）本公(gong)司对申报(bao)(bao)材(cai)料(liao)内容进行了认(ren)真、仔细的审查(cha)，确(que)认(ren)申报(bao)(bao)材(cai)料(liao)所载内容均真实(shi)、准确(que)、完整(zheng)。
（二）在专业评(ping)(ping)价期间，保证(zheng)不(bu)(bu)以不(bu)(bu)正当(dang)手段(duan)影响评(ping)(ping)价专家(jia)(jia)对(dui)本公司(si)的(de)判断，不(bu)(bu)以任何(he)方式干扰评(ping)(ping)价专家(jia)(jia)的(de)工作。保证(zheng)在接受专家(jia)(jia)询问时，本公司(si)陈(chen)述内容真(zhen)实(shi)、客观(guan)、准确。
综上所述，公司符合开展该项业(ye)务（产品）的条件(jian)，并已做好相关准备(bei)工作，经公司内部决策会议(yi)(yi)审议(yi)(yi)通过，特向贵会申请该项业(ye)务（产品）专业(ye)评价。
公司盖章(zhang)
20xx年xx月xx日
附件(jian)2
关于(yu)xx业务（产品）的合规意见书
（参(can)考模板(ban)）
中(zhong)国(guo)证券业协会(hui)：
根据(ju)xx、xx及《证券公(gong)司创新业务（产品）专业评(ping)价工(gong)作指引》等(deng)相关规定，我公(gong)司合规部门对公(gong)司开展xx业务（产品）进行了合规审查，现将(jiang)合规审查意见(jian)报告如下：
一、公司是否符合(he)相关(guan)业务（产品）开(kai)展(zhan)条件(jian)
综合梳理法律法规和自(zi)律规则关于相(xiang)(xiang)关业务（产(chan)品）开展(zhan)的具(ju)体条件，并逐项分(fen)析公(gong)司是否符(fu)合相(xiang)(xiang)应(ying)规定(ding)。
二(er)、xx业务(wu)（产(chan)品）是否(fou)合法合规
分析xx业务(wu)（产品(pin)）是(shi)(shi)否合法(fa)合规、是(shi)(shi)否存在(zai)法(fa)律或政策障碍；简(jian)要(yao)说明公(gong)司(si)内部相关(guan)业务(wu)（产品(pin)）规则制(zhi)定情况，确认是(shi)(shi)否可以(yi)有效(xiao)满(man)足公(gong)司(si)业务(wu)（产品(pin)）开展和合规管理(li)的工(gong)作需(xu)要(yao)。
三、公司评(ping)价申报材料是(shi)否符(fu)合(he)要(yao)求
专(zhuan)业(ye)(ye)评价(jia)申(shen)报(bao)(bao)材(cai)料(liao)(liao)是否符合(he)《证券公(gong)司创新业(ye)(ye)务（产品(pin)）专(zhuan)业(ye)(ye)评价(jia)工作(zuo)指引》及(ji)相(xiang)应的申(shen)报(bao)(bao)材(cai)料(liao)(liao)内(nei)容(rong)与格式要求；申(shen)报(bao)(bao)材(cai)料(liao)(liao)的内(nei)容(rong)是否真实、准确、完(wan)整(zheng)等。
四、总(zong)体(ti)意见
xxxxxx。综上所述，我公司符合xx业务(wu)（产(chan)品(pin)）开(kai)展(zhan)条件(jian)，xx业务(wu)（产(chan)品(pin)）符合相关法律(lv)法规和自律(lv)规则要求（或不存在(zai)违反(fan)法律(lv)法规和自律(lv)规则强制性(xing)规定事由(you)），业务(wu)（产(chan)品(pin)）申报(bao)材料符合协会相关要求。xxxxxx。
公司合规(gui)总(zong)监(jian)签名
20xx年xx月xx日
附件3
关于xx业(ye)务（产(chan)品）的风(feng)险管(guan)理意见书
（参考(kao)模板）
中国证(zheng)券业协会(hui)：
根据xx、xx及《证券(quan)公司创新业务（产(chan)(chan)品(pin)）专业评价工作指引(yin)》等(deng)相关(guan)规定，我(wo)公司风险(xian)管(guan)理(li)部(bu)门对公司开展(zhan)xx业务（产(chan)(chan)品(pin)）进行了风险(xian)评估审核，现将风险(xian)管(guan)理(li)意见报(bao)告如下：
一、xx业(ye)务(wu)（产(chan)品(pin)）存在主要风险
公司开展xx业务（产品(pin)）存在的主要风(feng)(feng)险分析，包括市(shi)场风(feng)(feng)险、操作(zuo)风(feng)(feng)险、信(xin)用风(feng)(feng)险及(ji)流动(dong)性风(feng)(feng)险等。
二(er)、公司相应的风险管理措施
公司相(xiang)关(guan)风险(xian)管(guan)理制度及体系的(de)简要说明(ming)，着(zhe)重介绍公司开展该项业务（产品(pin)）事(shi)(shi)前、事(shi)(shi)中、事(shi)(shi)后的(de)风险(xian)点及相(xiang)关(guan)管(guan)理和(he)应急措施。风险(xian)可量化(hua)的(de)，还应对(dui)最(zui)大(da)风险(xian)敞口(kou)进(jin)行测(ce)算，说明(ming)最(zui)大(da)风险(xian)情况下对(dui)公司净资(zi)本的(de)影响(xiang)。
三、风险评估(gu)结论意见
xxxxxx。综上(shang)所述，我公司(si)对(dui)xx业务(wu)（产品(pin)）的(de)风险进行了全面梳理，公司(si)相应的(de)风险防(fang)(fang)范措施(shi)全面，可以(yi)有效识别和防(fang)(fang)范业务(wu)（产品(pin)）的(de)风险。xxxxxx。
公司风险(xian)管理(li)负责人签名
20xx年xx月xx日