国产精品99

证(zheng)监(jian)会主席(xi)吴清近日表示，一以(yi)贯之抓(zhua)好落实，把(ba)投资者保护(hu)贯穿于(yu)资本市场制(zhi)度建(jian)设和监(jian)管(guan)执法(fa)的全流程各(ge)方(fang)面。

记者(zhe)从中(zhong)国证(zheng)券(quan)业协(xie)会（以下简称(cheng)“中(zhong)证(zheng)协(xie)”）了解(jie)到，中(zhong)证(zheng)协(xie)将把保(bao)护(hu)投资(zi)者(zhe)合法权益放(fang)在(zai)更加突出(chu)的位置，在(zai)压(ya)实(shi)中(zhong)介机(ji)构“看门人(ren)”责任(ren)、不(bu)断提(ti)高(gao)证(zheng)券(quan)经营机(ji)构合规(gui)风(feng)控水(shui)平、发挥证(zheng)券(quan)纠纷多元化(hua)解(jie)机(ji)制作(zuo)用、进一步(bu)提(ti)升投资(zi)者(zhe)保(bao)护(hu)水(shui)平等方面继续(xu)发挥好(hao)自律组(zu)织(zhi)作(zuo)用，引导行业持续(xu)提(ti)升投资(zi)者(zhe)保(bao)护(hu)水(shui)平。

定规则强投保 提振投资者信心

近(jin)年来，中证协通过完(wan)善(shan)自律规则体系、推(tui)动行(xing)(xing)业文化建(jian)设、开(kai)展(zhan)行(xing)(xing)业自律检查(cha)、创新投(tou)(tou)资(zi)者(zhe)教育形式和完(wan)善(shan)证券纠纷多元化解(jie)机制等(deng)有效举(ju)措，持续提升行(xing)(xing)业投(tou)(tou)资(zi)者(zhe)保护工作实效，提振投(tou)(tou)资(zi)者(zhe)信心，推(tui)动行(xing)(xing)业高质量发展(zhan)。

具(ju)体来看(kan)，截(jie)至2024年(nian)5月，中证(zheng)协累计(ji)制修订自律(lv)(lv)(lv)规(gui)则规(gui)范性(xing)文件136项，内(nei)容涵盖了从业人(ren)员、自律(lv)(lv)(lv)惩戒(jie)、文化(hua)建(jian)设、声誉管(guan)理(li)、专业评价以及(ji)证(zheng)券公司承销(xiao)保(bao)荐、证(zheng)券经纪等(deng)各项业务活动。其中，投(tou)(tou)资(zi)者保(bao)护自律(lv)(lv)(lv)规(gui)则8项，包括投(tou)(tou)资(zi)者适当性(xing)管(guan)理(li)、投(tou)(tou)资(zi)者教育工作指引和评估、证(zheng)券纠纷(fen)调解等(deng)。上(shang)述自律(lv)(lv)(lv)规(gui)则文件形成了综(zong)合立体、覆盖全面、科学(xue)有效的行业自律(lv)(lv)(lv)管(guan)理(li)规(gui)则体系。

2024年(nian)5月15日(ri)，中证协首发两项团(tuan)体标准，丰富完(wan)善(shan)了投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)保(bao)护(hu)自律规(gui)则体系。充分发挥投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育事(shi)前预防宣(xuan)导作(zuo)用(yong)，创新投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育形式，从源头上增强投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)风险(xian)防范(fan)意(yi)识(shi)；加(jia)强投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)适当性管(guan)理(li)，规(gui)范(fan)经营机构(gou)行为，提(ti)(ti)升(sheng)投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)服务(wu)质(zhi)量和水平，强化(hua)投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)权益保(bao)护(hu)力度(du)；深化(hua)完(wan)善(shan)多(duo)元化(hua)解(jie)(jie)纠(jiu)纷(fen)(fen)机制，规(gui)范(fan)纠(jiu)纷(fen)(fen)调解(jie)(jie)程序，不断满足人民群众多(duo)元解(jie)(jie)纷(fen)(fen)需求(qiu)，为投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)提(ti)(ti)供纠(jiu)纷(fen)(fen)调解(jie)(jie)服务(wu)。

在开展投(tou)(tou)资者(zhe)保护方面，中证(zheng)协引导督促行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)持续做好投(tou)(tou)资者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育、投(tou)(tou)资者(zhe)适当性等(deng)事(shi)前(qian)防范和证(zheng)券纠纷化解、先(xian)行(xing)(xing)(xing)赔付等(deng)事(shi)后救济(ji)工作。一(yi)方面，组(zu)织(zhi)行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)开展专项(xiang)投(tou)(tou)资者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育活(huo)(huo)动。先(xian)后组(zu)织(zhi)开展读懂(dong)上(shang)市公(gong)司报告、全面注册制(zhi)实施、债券监管职(zhi)责划(hua)转等(deng)行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)宣(xuan)传(chuan)活(huo)(huo)动。充分发挥投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)基地的作用，通(tong)过网站、微信(xin)公(gong)众号、APP等(deng)平台(tai)发布投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)宣(xuan)传(chuan)信(xin)息，指导经(jing)营机(ji)构开展金(jin)融(rong)知识竞赛、宣(xuan)传(chuan)展览等(deng)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)活(huo)(huo)动。推动投(tou)(tou)资者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育纳入国(guo)民教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育体系。通(tong)过行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)号召、机(ji)制(zhi)创新(xin)，证(zheng)券行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)“投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)进百(bai)校”、“四合一(yi)”机(ji)制(zhi)、“与投(tou)(tou)资者(zhe)同行(xing)(xing)(xing)”等(deng)一(yi)批(pi)标志性品(pin)牌活(huo)(huo)动落地实施。建立(li)证(zheng)券行(xing)(xing)(xing)业(ye)(ye)(ye)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)评(ping)估机(ji)制(zhi)。

另一方面，完(wan)善证(zheng)券(quan)纠(jiu)纷多元化解(jie)(jie)机(ji)制。督(du)促证(zheng)券(quan)经(jing)营机(ji)构(gou)(gou)履行投诉处(chu)理首(shou)要责任，探索先行赔付机(ji)制，有效(xiao)化解(jie)(jie)疑难(nan)复(fu)杂(za)群(qun)体纠(jiu)纷。自2012年以来，调解(jie)(jie)证(zheng)券(quan)纠(jiu)纷案(an)件(jian)4145件(jian)，为(wei)投资者(zhe)挽回损失3.62亿元。先后支(zhi)持有关(guan)单(dan)位依(yi)法开展(zhan)海联讯(xun)、万福生科、欣泰电气和(he)(he)(he)紫晶存储等投资者(zhe)补偿(chang)和(he)(he)(he)先行赔付。其中(zhong)2023年实施的(de)紫晶存储先行赔付帮助(zhu)近(jin)1.7万名(ming)投资者(zhe)及时获得损失赔付合(he)计(ji)达10.86亿元，充(chong)分保障了(le)投资者(zhe)合(he)法权益(yi)。健全常(chang)态防(fang)非(fei)工作(zuo)机(ji)制，每年组(zu)织行业开展(zhan)防(fang)非(fei)宣(xuan)传(chuan)(chuan)月活(huo)(huo)动(dong)，加强对重点领域(yu)和(he)(he)(he)重点人群(qun)宣(xuan)传(chuan)(chuan)工作(zuo)，构(gou)(gou)筑社会共同参(can)与的(de)防(fang)非(fei)打非(fei)工作(zuo)格局。持续创新(xin)宣(xuan)传(chuan)(chuan)活(huo)(huo)动(dong)形(xing)式(shi)，连续9年组(zu)织开展(zhan)“防(fang)非(fei)宣(xuan)传(chuan)(chuan)健康跑”公(gong)益(yi)活(huo)(huo)动(dong)，累计(ji)吸引参(can)加人数超440万人次；定期发布仿冒经(jing)营机(ji)构(gou)(gou)黑名(ming)单(dan)，有效(xiao)遏制了(le)非(fei)法证(zheng)券(quan)活(huo)(huo)动(dong)蔓延(yan)。

压责任强检查 保护投资者权益

吴清表(biao)示，行(xing)(xing)业机(ji)构连(lian)接投(tou)(tou)融资(zi)(zi)两(liang)端，必须倾(qing)注更(geng)多的精(jing)力来服务(wu)投(tou)(tou)资(zi)(zi)者。要把功(gong)能性放在首要位置(zhi)，端正经(jing)营理念，回归本源、守正创新，恪守信(xin)义(yi)义(yi)务(wu)，增强专业能力，为投(tou)(tou)资(zi)(zi)者提供更(geng)加多元、更(geng)加适配的产品和(he)服务(wu)。对标(biao)对表(biao)中国特色(se)金(jin)融文化“五要五不”，重视声誉管理，坚定职业操守，培育良好的行(xing)(xing)业文化和(he)投(tou)(tou)资(zi)(zi)文化。

在证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)行(xing)业(ye)文化建设(she)方面，中证(zheng)(zheng)协进(jin)一步压(ya)实证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)经(jing)营(ying)机构投(tou)资者(zhe)保护的(de)(de)主体(ti)责任，促进(jin)形成投(tou)资者(zhe)合法(fa)权益保护的(de)(de)良好生(sheng)态，筑牢投(tou)资者(zhe)保护的(de)(de)第一道防线。中证(zheng)(zheng)协在证(zheng)(zheng)券(quan)(quan)行(xing)业(ye)大力弘(hong)扬(yang)诚实守信(xin)、以义取利、稳(wen)健(jian)审慎、守正创新、依法(fa)合规(gui)的(de)(de)经(jing)营(ying)观(guan)、业(ye)绩观(guan)和(he)风险观(guan)，把投(tou)资者(zhe)保护融入行(xing)业(ye)发展理念，自觉成为行(xing)业(ye)规(gui)范(fan)开展经(jing)营(ying)活动的(de)(de)内在指引(yin)。

如召开的文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)动员(yuan)(yuan)(yuan)大会，明确提(ti)出“合规、诚(cheng)信、专(zhuan)业(ye)(ye)(ye)(ye)、稳健”的行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)理念，在全(quan)行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)已逐步(bu)达(da)成共识(shi)，各经营机构已付诸积极行(xing)动。中证协还相继(ji)发布(bu)《证券行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)十要素(su)》《证券公司(si)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)实践(jian)(jian)年度(du)报(bao)告编(bian)制(zhi)指引(yin)》《证券公司(si)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)实践(jian)(jian)评估(gu)办法（试行(xing)）》，为(wei)行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)实践(jian)(jian)工作(zuo)提(ti)供(gong)自律指引(yin)；并(bing)发布(bu)树(shu)立证券行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)荣辱观(guan)的倡议书(shu)，持续完善文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)实践(jian)(jian)评估(gu)指标(biao)，发布(bu)廉洁从业(ye)(ye)(ye)(ye)实施细则(ze)，开展强化(hua)(hua)(hua)(hua)党建(jian)(jian)(jian)引(yin)领和文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)等(deng)专(zhuan)题培训(xun)，培育(yu)良好(hao)的行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)。《证券行(xing)业(ye)(ye)(ye)(ye)文(wen)(wen)(wen)化(hua)(hua)(hua)(hua)建(jian)(jian)(jian)设(she)倡议书(shu)》《证券经营机构及其(qi)工作(zuo)人员(yuan)(yuan)(yuan)廉洁工业(ye)(ye)(ye)(ye)实施细则(ze)》和《证券从业(ye)(ye)(ye)(ye)人员(yuan)(yuan)(yuan)职业(ye)(ye)(ye)(ye)道德准(zhun)(zhun)则(ze)》等(deng)自律规范(fan)性(xing)文(wen)(wen)(wen)件，则(ze)要求从业(ye)(ye)(ye)(ye)人员(yuan)(yuan)(yuan)应遵守(shou)(shou)“诚(cheng)实守(shou)(shou)信，勤(qin)勉尽(jin)责；守(shou)(shou)正(zheng)笃实，严谨专(zhuan)业(ye)(ye)(ye)(ye)”的行(xing)为(wei)准(zhun)(zhun)则(ze)，倡导客(ke)观(guan)、审(shen)慎、专(zhuan)业(ye)(ye)(ye)(ye)地为(wei)投(tou)(tou)资者提(ti)供(gong)服务，持续提(ti)升证券从业(ye)(ye)(ye)(ye)人员(yuan)(yuan)(yuan)的道德水平(ping)和专(zhuan)业(ye)(ye)(ye)(ye)能(neng)力，防范(fan)道德风(feng)险，更(geng)加(jia)有效地保护投(tou)(tou)资者合法权(quan)益。

值得(de)注意(yi)的是，中证协(xie)还(hai)充分发挥自(zi)律(lv)检查(cha)预防(fang)(fang)性的优势(shi)，主(zhu)动开展和配合完成(cheng)各项业(ye)务检查(cha)，对多名(ming)从业(ye)人(ren)员和机(ji)构(gou)采取自(zi)律(lv)措施(shi)。进(jin)一(yi)步引导经营(ying)机(ji)构(gou)合规展业(ye)，规范(fan)经营(ying)，督促提醒投(tou)资(zi)者审慎、规范(fan)参与发行业(ye)务。进(jin)一(yi)步提升证券(quan)(quan)经营(ying)机(ji)构(gou)自(zi)身经营(ying)管(guan)理能力，提高证券(quan)(quan)经营(ying)机(ji)构(gou)风(feng)险防(fang)(fang)范(fan)水平，压实(shi)证券(quan)(quan)经营(ying)机(ji)构(gou)主(zhu)体责(ze)任，为投(tou)资(zi)者提供(gong)优质高效的服务，增强投(tou)资(zi)者获得(de)感。 

四方面持续推进投资者保护

记者(zhe)了解到，中(zhong)证协将深入(ru)贯(guan)彻中(zhong)央金(jin)融工作(zuo)会议精神(shen)，全(quan)面(mian)落(luo)实(shi)新(xin)“国九条”有关要求，践行(xing)金(jin)融为(wei)民的(de)(de)(de)工作(zuo)理念，坚(jian)持(chi)(chi)以人民为(wei)中(zhong)心的(de)(de)(de)价值取向，把保护投资者(zhe)合法权益放在更加突(tu)出(chu)的(de)(de)(de)位置(zhi)，在以下几(ji)方面(mian)继续发(fa)挥好自(zi)律(lv)组(zu)织作(zuo)用(yong)，引导行(xing)业(ye)持(chi)(chi)续提升投资者(zhe)保护水(shui)平(ping)。

一是(shi)压实中(zhong)介机(ji)构(gou)“看门(men)人”责任。持续完善自律规则(ze)体系，优化(hua)行业(ye)执业(ye)质(zhi)量评(ping)价(jia)机(ji)制，发(fa)挥评(ping)价(jia)机(ji)制的指挥棒作用，综合运用评(ping)价(jia)结果，督促证券(quan)经营机(ji)构(gou)端(duan)正(zheng)(zheng)经营理念、回归本(ben)源、守正(zheng)(zheng)创新、恪守信义义务，不(bu)断提高专业(ye)服务水平，严把资本(ben)市场“入口关”。

二是不断提(ti)高(gao)证(zheng)(zheng)券(quan)经营机(ji)构合(he)规风(feng)控(kong)(kong)水(shui)平(ping)。中证(zheng)(zheng)协(xie)将(jiang)继续发挥自(zi)身作用，引导证(zheng)(zheng)券(quan)经营机(ji)构强化(hua)合(he)规风(feng)控(kong)(kong)意识(shi)，提(ti)升合(he)规风(feng)控(kong)(kong)能力，有效防范化(hua)解风(feng)险，提(ti)高(gao)证(zheng)(zheng)券(quan)经营机(ji)构投(tou)资(zi)者保护水(shui)平(ping)。

三(san)是发挥(hui)证(zheng)券(quan)纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)多元化(hua)(hua)解(jie)机制作(zuo)用。持续加大证(zheng)券(quan)纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)调解(jie)工作(zuo)宣传普及力度，使投(tou)资者更加充(chong)分地(di)了解(jie)各类纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)化(hua)(hua)解(jie)机制的具体渠道和比较优势，妥善选择合理(li)方式依法理(li)性维权(quan)。聚焦(jiao)投(tou)诉处(chu)理(li)、纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)调解(jie)重点领(ling)域(yu)，加强矛盾纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)排查预(yu)防(fang)，在化(hua)(hua)解(jie)纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)过(guo)程(cheng)中(zhong)，做(zuo)好矛盾纠(jiu)(jiu)纷(fen)(fen)源头(tou)治理(li)。

四是进(jin)一步提(ti)升投(tou)资(zi)者保护(hu)水(shui)(shui)平。持续(xu)引导(dao)证券经营机构开展形(xing)式多(duo)样(yang)、内容(rong)丰富的(de)投(tou)资(zi)者教(jiao)育活动，大(da)力弘扬长期投(tou)资(zi)、理(li)性投(tou)资(zi)理(li)念。与(yu)市(shi)场各(ge)参与(yu)方加强协(xie)同，发挥投(tou)资(zi)者保护(hu)合力，更有效地(di)提(ti)升投(tou)资(zi)者保护(hu)水(shui)(shui)平。

测试