据中国人民银行网站10月18日消息，为贯彻落实党的二十届三中全会关于“建立增强资本市场内在稳定性长效机制”的决策部署，进一步维护资本市场稳定运行，提振市场信心，巩固和增强经济回升向好态势，10月18日，中国人民银行联合金融监管总局、中国证监会发布《关于设立股票回购增持再贷款有关事宜的通知》，设立股票回购增持再贷款，激励引导金融机构向符合条件的上市公司和主要股东提供贷款，支持其回购和增持上市公司股票。
再贷款首期额度3000亿元,年利率1.75%，期限1年，可视情况展期。股票回购增持再贷款政策适用于不同所有制上市公司。国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家全国性金融机构（以下简称21家金融机构）按政策规定，发放贷款支持上市公司股票回购和增持。
21家金融机构自主决策是否发放贷款，合理确定贷款条件，自担风险，贷款利率原则上不超过2.25%。贷款资金“专款专用，封闭运行”。21家金融机构按通知规定发放的股票回购增持贷款，与“信贷资金不得流入股市”等相关监管规定不符的，豁免执行相关监管规定；豁免之外的信贷资金，执行现行监管规定。
股(gu)票(piao)回购增持再(zai)贷(dai)款按季(ji)度发(fa)放(fang)(fang)。即日起(qi)，21家金(jin)(jin)融(rong)机构可向(xiang)符合(he)条件的上市公(gong)司和主要(yao)股(gu)东发(fa)放(fang)(fang)贷(dai)款用于股(gu)票(piao)回购和增持，发(fa)放(fang)(fang)贷(dai)款后(hou)于次季(ji)度第一个月向(xiang)中(zhong)国人民银行(xing)(xing)申请再(zai)贷(dai)款。对于符合(he)要(yao)求的贷(dai)款，中(zhong)国人民银行(xing)(xing)按贷(dai)款本(ben)金(jin)(jin)的100%向(xiang)金(jin)(jin)融(rong)机构发(fa)放(fang)(fang)再(zai)贷(dai)款。
图片(pian)来源：央(yang)行(xing)网站
据央视新闻10月18日消息，日前，中国人民银行创设了证券、基金、保险公司互换便利工具，支持资本市场发展。今天，记者从中国人民银行了解到，互换便利工具正式启动操作。目前有20家证券、基金公司获批参与工具操作，合计申请额度已经超过2000亿元。
图片来源：视觉中国(guo)
中国人民银行金融监管总局中国证监会关于设立股票回购增持再贷款有关事宜的通知
国(guo)家开发银行(xing)，各政策(ce)性银行(xing)、国(guo)有商业银行(xing)，中国(guo)邮政储蓄(xu)银行(xing)，各股份制(zhi)商业银行(xing)：
为贯彻(che)落实党中央、国务院(yuan)决(jue)策(ce)部署，建立增(zeng)强资(zi)本市(shi)(shi)场(chang)内在稳(wen)定性长效机制，进一步维护资(zi)本市(shi)(shi)场(chang)稳(wen)定运行，提(ti)(ti)振市(shi)(shi)场(chang)信心，中国人民(min)银行设立股(gu)(gu)票回购增(zeng)持(chi)再贷款，引导金融机构(gou)向上市(shi)(shi)公(gong)司(si)(si)和主要股(gu)(gu)东(dong)提(ti)(ti)供贷款，贷款资(zi)金坚持(chi)“专款专用，封闭运行”，分别(bie)支(zhi)持(chi)其回购和增(zeng)持(chi)上市(shi)(shi)公(gong)司(si)(si)股(gu)(gu)票，推动(dong)上市(shi)(shi)公(gong)司(si)(si)积(ji)极运用回购、股(gu)(gu)东(dong)增(zeng)持(chi)等工具进行市(shi)(shi)值(zhi)管理(li)。现就有(you)关事宜通知如下：
一、上市公司回购股票和主要股东增持股票
（一）上市公司和主要股东的条件和范围。上市公司回购股票和主要股东增持股票，符合下述基本条件的，可纳入政策支持范围：
1.上市公司回购股票的基本条件。上市公司应当符合《上市公司股份回购规则》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕63号）第八条规定的条件，且不是已被实施退市风险警示的公司。上市公司应当披露回购方案。
2.主要股东增持股票的基本条件。主要股东增持指主要股东通过集中竞价方式买入上市公司股票。主要股东增持的上市公司不得为已被实施退市风险警示的公司。主要股东原则上为上市公司持股5%以上股东，具备债务履行能力，且最近一年无重大违法行为。主要股东增持应当披露增持计划。
3.对不同所有制上市公司一视同仁。鼓励中央企业发挥带头作用。
（二）开(kai)立(li)单(dan)(dan)独专(zhuan)用(yong)证券(quan)账户。申请贷(dai)款的上(shang)市公(gong)司(si)和(he)主要股(gu)东(dong)应(ying)当开(kai)立(li)单(dan)(dan)独的专(zhuan)用(yong)证券(quan)账户，专(zhuan)门用(yong)于(yu)股(gu)票回购和(he)增持(chi)。该(gai)专(zhuan)用(yong)证券(quan)账户只允许开(kai)立(li)一个(ge)资金(jin)账户，且应(ying)当选择贷(dai)款机构为第(di)三方存管银行(xing)。该(gai)专(zhuan)用(yong)证券(quan)账户不(bu)得办理(li)转托管或者转指定(ding)手续(xu)。如开(kai)立(li)专(zhuan)用(yong)证券(quan)账户与现行(xing)规定(ding)不(bu)符的，可豁(huo)免执行(xing)相(xiang)关规定(ding)。
二、金融机构发放股票回购增持贷款
（一）21家全国性金融机构可发放股票回购增持贷款。符合条件的上市公司和主要股东可向国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行等21家全国性金融机构（以下简称21家金融机构）申请贷款。金融机构按市场化原则，自主向符合条件的上市公司和主要股东发放贷款，专项用于回购和增持上市公司股票（以下简称股票回购增持贷款）。21家金融机构按本通知规定发放的股票回购增持贷款，若与“信贷资金不得流入股市”等相关监管规定不符的，豁免执行相关监管规定；豁免之外的信贷资金，执行现行监管规定，严禁流入股市。
（二）严格确定贷款条件。21家金融机构按照市场化、法治化原则，在依法合规、风险可控的情况下，自主决策发放贷款的条件及是否发放贷款，自担风险，确保商业可持续。发放贷款应当以上市公司已正式披露的回购方案或股东增持计划为前提，纳入对其的统一授信；贷款金额不得高于回购增持资金的一定比例。按照利率优惠原则，合理确定贷款利率，原则上不超过2.25%，豁免执行利率自律约定。
（三）严格管理贷款资金。要确保贷款资金“专款专用，封闭运行”。21家金融机构对上市公司和主要股东开立银行贷款专用账户，同时开立与前述专用证券账户对应的资金账户。21家金融机构将贷款发放至该资金账户，监督上市公司和主要股东做到专款用于股票回购和增持。在贷款全部清偿前，资金账户不允许支取现金或对外转账。
（四）完善内部控制措施。21家金融机构应当按照内控优先、制度先行原则，建立完善相关制度和内部控制措施，制定股票回购增持贷款的政策、标准和程序，设立专门的贷款产品和统计科目，明确还款来源和合格质押品等发放条件，加强相关业务风险管理。
（五）建立信息沟通联动机制。21家金融机构与中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会及时同步相关信息。21家金融机构发放贷款前，应及时将贷款对象、金额、期限、利率、用途等有关信息抄送中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会。
三、中国人民银行发放股票回购增持再贷款
（一(yi)）再(zai)贷(dai)款(kuan)基本(ben)要素(su)。21家金融机构按本(ben)通(tong)知规定向(xiang)上(shang)市公司和主(zhu)要股(gu)东(dong)发放股(gu)票回购(gou)增持贷(dai)款(kuan)的，可向(xiang)中国人民银行申请再(zai)贷(dai)款(kuan)。再(zai)贷(dai)款(kuan)首期总额(e)度3000亿(yi)元，年利率1.75%，期限1年，可视情况展期。
（二）再贷(dai)(dai)款(kuan)发(fa)(fa)放(fang)(fang)流程。再贷(dai)(dai)款(kuan)按(an)季度发(fa)(fa)放(fang)(fang)。21家金(jin)融机构于(yu)每季度第一(yi)个月10日（遇节(jie)假日顺延）前(qian)以正式文件向中国人(ren)民银行(xing)申(shen)请(qing)再贷(dai)(dai)款(kuan)，并报送上一(yi)季度发(fa)(fa)放(fang)(fang)的相(xiang)(xiang)关贷(dai)(dai)款(kuan)台账及(ji)相(xiang)(xiang)关材料。中国人(ren)民银行(xing)会(hui)同(tong)中国证券监督管(guan)理委(wei)员(yuan)会(hui)对申(shen)请(qing)材料进行(xing)审核，对于(yu)符(fu)合(he)要求的贷(dai)(dai)款(kuan)，按(an)贷(dai)(dai)款(kuan)本金(jin)的100%向21家金(jin)融机构发(fa)(fa)放(fang)(fang)再贷(dai)(dai)款(kuan)。
（三）再贷款质(zhi)(zhi)押(ya)(ya)品要(yao)求(qiu)。21家金融机(ji)构需向中(zhong)国人民银行(xing)提(ti)供合格债券或经中(zhong)央银行(xing)内部(bu)评(ping)级达标的信贷资产作为(wei)质(zhi)(zhi)押(ya)(ya)品。
四、加强监督管理
中国人民(min)银行(xing)会同国务院国有资产监(jian)督(du)管理委(wei)员(yuan)会、国家(jia)金融监(jian)督(du)管理总局(ju)、中国证券监(jian)督(du)管理委(wei)员(yuan)会建立监(jian)督(du)管理机(ji)制，督(du)促21家(jia)金融机(ji)构做到“专款(kuan)专用，封闭运行(xing)”，切(qie)实(shi)做好支持(chi)股(gu)票回购增持(chi)工作。
中国证券(quan)监(jian)(jian)督管(guan)理委(wei)员会(hui)督促(cu)上(shang)市(shi)公(gong)司和主要股(gu)(gu)(gu)东开立单独的专用证券(quan)账户，专门用于股(gu)(gu)(gu)票回购和增持(chi)；对上(shang)市(shi)公(gong)司回购和主要股(gu)(gu)(gu)东增持(chi)股(gu)(gu)(gu)票进行监(jian)(jian)督管(guan)理；核实确(que)认上(shang)市(shi)公(gong)司回购股(gu)(gu)(gu)票和主要股(gu)(gu)(gu)东增持(chi)股(gu)(gu)(gu)票情(qing)况(kuang)。国家金(jin)融(rong)(rong)监(jian)(jian)督管(guan)理总局(ju)对21家金(jin)融(rong)(rong)机构按本(ben)通知规定发(fa)放贷(dai)(dai)款用于上(shang)市(shi)公(gong)司回购和主要股(gu)(gu)(gu)东增持(chi)的行为进行监(jian)(jian)督管(guan)理，监(jian)(jian)督本(ben)通知豁(huo)免之外(wai)的信贷(dai)(dai)资金(jin)严禁流(liu)入股(gu)(gu)(gu)市(shi)。中国人(ren)民银行加强对再贷(dai)(dai)款资金(jin)使用的监(jian)(jian)督管(guan)理，对于存在问题(ti)的，可以视情(qing)节(jie)严重(zhong)程度，对其采取(qu)收回再贷(dai)(dai)款资金(jin)、取(qu)消参与结构性(xing)货(huo)币(bi)政策工(gong)具资格等(deng)处理措施。
本政(zheng)策为(wei)阶段性(xing)安(an)排。未在(zai)本政(zheng)策支持范围内的金融机构严格(ge)执(zhi)行(xing)现(xian)行(xing)监管规定。
图(tu)片来源：每(mei)日经济新闻(wen) 资料图(tu)
据央行网站10月18日消息，日前，中国人民银行创设了证券、基金、保险公司互换便利（SFISF）。为保障工具操作顺利开展，10月18日，中国人民银行与中国证监会联合印发《关于做好证券、基金、保险公司互换便利（SFISF）相关工作的通知》，向参与互换便利操作各方明确业务流程、操作要素、交易双方权利义务等内容。
中(zhong)国人民银行(xing)(xing)委托(tuo)特定的(de)公(gong)开市场业务一级交(jiao)易商（中(zhong)债(zhai)信用增进公(gong)司），与(yu)符(fu)合行(xing)(xing)业监管(guan)部门条件的(de)证券、基金、保(bao)险(xian)公(gong)司开展互(hu)换交(jiao)易。互(hu)换期限(xian)1年(nian)，可视情展期。互(hu)换费率由参与(yu)机构招投标确定。可用质(zhi)押品包括债(zhai)券、股(gu)票(piao)ETF、沪深300成分股(gu)和公(gong)募REITs等，折(zhe)扣率根(gen)据质(zhi)押品风险(xian)特征分档设置。通过(guo)这项工(gong)具获取的(de)资金只能(neng)投向资本市场，用于股(gu)票(piao)、股(gu)票(piao)ETF的(de)投资和做市。
目前获准参与互换便利操作的证券、基金公司有20家，首批申请额度已超2000亿元。即日起，中国人民银行将根据参与机构需求正式启动操作，支持资本市场稳定发展。
图片来(lai)源(yuan)：央(yang)行网站
另据(ju)央(yang)行(xing)网站，10月16日上午，中国人民银(yin)(yin)行(xing)、金(jin)融(rong)(rong)监(jian)管总(zong)局(ju)、中国证监(jian)会(hui)(hui)联合(he)召(zhao)开主(zhu)(zhu)要金(jin)融(rong)(rong)机构座谈会(hui)(hui)，认(ren)真学习贯彻9月26日中共中央(yang)政治局(ju)会(hui)(hui)议(yi)(yi)精神，推动金(jin)融(rong)(rong)机构加快(kuai)落(luo)实近期金(jin)融(rong)(rong)增量政策。中国人民银(yin)(yin)行(xing)党(dang)委(wei)书记(ji)、行(xing)长潘(pan)功(gong)胜，金(jin)融(rong)(rong)监(jian)管总(zong)局(ju)党(dang)委(wei)委(wei)员、副(fu)局(ju)长肖远企，中国证监(jian)会(hui)(hui)党(dang)委(wei)委(wei)员、副(fu)主(zhu)(zhu)席王建(jian)军出席会(hui)(hui)议(yi)(yi)并(bing)讲话。中国人民银(yin)(yin)行(xing)党(dang)委(wei)委(wei)员、副(fu)行(xing)长宣(xuan)昌能主(zhu)(zhu)持会(hui)(hui)议(yi)(yi)。
会(hui)议强(qiang)调，金(jin)融(rong)机(ji)构要认真贯彻(che)落实(shi)中共(gong)中央政(zheng)(zheng)(zheng)治局会(hui)议精神，迅(xun)速行动，用好(hao)用足各项(xiang)增(zeng)量金(jin)融(rong)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)，逐(zhu)项(xiang)抓好(hao)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)落地(di)见(jian)效。要加大对实(shi)体经(jing)济的信(xin)贷(dai)支持力(li)(li)度，保持货(huo)币信(xin)贷(dai)总量合(he)理增(zeng)长，加力(li)(li)支持小微企业融(rong)资。加强(qiang)利率(lv)政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)的执行和传导(dao)，扎实(shi)组织做好(hao)降低存量房贷(dai)利率(lv)的批(pi)量调整工作(zuo)。实(shi)施好(hao)证券、基金(jin)、保险(xian)公(gong)司互换便利和股票回购增(zeng)持再贷(dai)款两(liang)项(xiang)新(xin)工具，支持资本市(shi)场(chang)稳定发(fa)展。要加强(qiang)组织领(ling)导(dao)，建(jian)立专项(xiang)工作(zuo)机(ji)制(zhi)，注重部门协调和业务联动，形成工作(zuo)合(he)力(li)(li)，最(zui)大程度发(fa)挥政(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)效应(ying)，持续(xu)(xu)提振(zhen)市(shi)场(chang)信(xin)心、改善社(she)会(hui)预期，有力(li)(li)促进经(jing)济持续(xu)(xu)回升(sheng)向好(hao)、金(jin)融(rong)高(gao)质量发(fa)展。
农业银(yin)行(xing)(xing)、建设银(yin)行(xing)(xing)、招商银(yin)行(xing)(xing)、中金公(gong)(gong)司(si)(si)、嘉实基(ji)金负责(ze)同志作了(le)经验交流。中国人(ren)民银(yin)行(xing)(xing)相(xiang)关(guan)司(si)(si)局，21家(jia)全国性银(yin)行(xing)(xing)，部分证(zheng)券公(gong)(gong)司(si)(si)、基(ji)金公(gong)(gong)司(si)(si)负责(ze)同志参加(jia)会(hui)(hui)议。中国人(ren)民银(yin)行(xing)(xing)各省级分行(xing)(xing)主要(yao)负责(ze)同志在分会(hui)(hui)场参加(jia)会(hui)(hui)议。
图片来源：央行网站(zhan)
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