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证监会公告[2012]34号

 中国证券(quan)监(jian)督管理(li)委员会公告

〔2012〕34号

　　　   现公布(bu)《证券公司代(dai)销金融产品管理(li)规定》，自公布(bu)之日起施行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　  中(zhong)国证监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　  2012年11月12日(ri)

证券公司代销金融产品管理规定

第(di)一条(tiao) ; 为了规(gui)范证(zheng)券公司(si)代销(xiao)金融产品行为，保护客户的合法权益，根(gen)据(ju)《证(zheng)券法》、《证(zheng)券公司(si)监督管理条(tiao)例》，制定本(ben)规(gui)定。

第(di)二条(tiao)  证(zheng)券公(gong)司代销(xiao)金融产品(pin)，应当(dang)遵守本规定。法(fa)律、行政法(fa)规和(he)中国证(zheng)券监(jian)督管理委(wei)员会(hui)（以下简称(cheng)证(zheng)监(jian)会(hui)）另有规定的，从其规定。

本规定所称(cheng)代销金融产(chan)(chan)品(pin)，是指接(jie)受金融产(chan)(chan)品(pin)发行(xing)人的(de)委托(tuo)，为其销售金融产(chan)(chan)品(pin)或者(zhe)介(jie)绍金融产(chan)(chan)品(pin)购买(mai)人的(de)行(xing)为。

第三条  证(zheng)(zheng)券公司代(dai)销金(jin)融产品(pin)(pin)，应(ying)当按(an)照(zhao)《证(zheng)(zheng)券公司监(jian)督管理条例》和证(zheng)(zheng)监(jian)会(hui)的规(gui)定，取得代(dai)销金(jin)融产品(pin)(pin)业务资格。

证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)住(zhu)所地证(zheng)(zheng)监会派(pai)出机构按照证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)增加常规业务种类的(de)条件和(he)程序，对(dui)证(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)代销金融(rong)产品业务资格申请进行(xing)审批。

第(di)四条(tiao)  证券公司可以代销(xiao)在境(jing)内发(fa)行(xing)，并经国(guo)家(jia)有关(guan)部(bu)门或者(zhe)其(qi)授(shou)权机(ji)构批准或者(zhe)备案的(de)各(ge)类金融产品。法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)规和国(guo)家(jia)有关(guan)部(bu)门禁止(zhi)代销(xiao)的(de)除外(wai)。

第五(wu)条  证(zheng)券公(gong)司代销金融产品，应当(dang)遵(zun)(zun)守法律(lv)、行政法规和证(zheng)监(jian)会的规定，遵(zun)(zun)循平等、自愿(yuan)、公(gong)平、诚实信用(yong)和适当(dang)性(xing)原则，避免利益冲(chong)突(tu)，不得损害客户合法权益。

第(di)六(liu)条(tiao)  证券(quan)公司代销金融产(chan)品，应当(dang)建(jian)立委托人资格审查、金融产(chan)品尽(jin)职调(diao)查与(yu)风险评(ping)估、销售适当(dang)性(xing)管理等制度。

证券公司应当对代销金(jin)融(rong)产品业务实(shi)行集中统一管理，明确内设部门和分(fen)支机(ji)构(gou)在代销金(jin)融(rong)产品业务中的职责。禁止证券公司分(fen)支机(ji)构(gou)擅(shan)自代销金(jin)融(rong)产品。

第七(qi)条  接(jie)受(shou)代(dai)销(xiao)金融(rong)产品的委(wei)(wei)托(tuo)前，证券(quan)公司应当对委(wei)(wei)托(tuo)人进行资格审查。经(jing)审查，确认委(wei)(wei)托(tuo)人依法设立并可以(yi)发行金融(rong)产品后(hou)，方可接(jie)受(shou)其委(wei)(wei)托(tuo)。

第八(ba)条  证券公(gong)司(si)(si)应当审(shen)慎(shen)选择代销的(de)金(jin)融(rong)产品，充分了解(jie)金(jin)融(rong)产品的(de)发行依据、基本性质、投(tou)资安排(pai)、风(feng)险收(shou)益特征(zheng)、管(guan)理费用等信息。证券公(gong)司(si)(si)确(que)认金(jin)融(rong)产品依法发行、有明确(que)的(de)投(tou)资安排(pai)和(he)风(feng)险管(guan)控(kong)措施、风(feng)险收(shou)益特征(zheng)清晰(xi)且可以(yi)对其(qi)风(feng)险状(zhuang)况做出合理判断的(de)，方可代销。

第九(jiu)条(tiao)  证(zheng)券公司应(ying)当(dang)与委(wei)托人(ren)签订书(shu)面代销合(he)同(tong)。代销合(he)同(tong)应(ying)当(dang)约定(ding)双方权(quan)利义务，并(bing)明(ming)确约定(ding)以下事项(xiang):

（一）向客户进行信(xin)息披露、风险揭(jie)示以及后续服(fu)务的相(xiang)关安排；

（二）受理(li)客户咨询(xun)、查询(xun)、投诉的(de)相关安排(pai)和后续处理(li)机制；

（三）出现委(wei)托(tuo)人对客户违约情况(kuang)下的处置预案(an)和应急安排;

（四）因金融产品设计、运(yun)营和委托(tuo)人(ren)提供的(de)信息不真实、不准确、不完整(zheng)而产生(sheng)的(de)责任(ren)由委托(tuo)人(ren)承担，证券(quan)公司(si)不承担任(ren)何担保(bao)责任(ren)。

第十(shi)条(tiao)  证券公(gong)司(si)应当在代销合同(tong)签署后5个工作日(ri)内(nei)，向证券公(gong)司(si)住所地证监会派出机(ji)构报备金(jin)融产(chan)品(pin)说明书、宣传(chuan)推(tui)介(jie)材料和(he)拟向客户(hu)提供的其他(ta)文件(jian)、资(zi)料。

第十(shi)一条  证(zheng)券(quan)公司(si)应当对(dui)所代销金融产品的风险状况进行评估(gu)，并划(hua)分风险等级，确定适合购(gou)买(mai)的客(ke)户(hu)类(lei)别和范围。

第十(shi)二条(tiao)  证券(quan)公司向(xiang)客(ke)户(hu)推介金融产品，应当(dang)了(le)解客(ke)户(hu)的身(shen)份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其(qi)购买金融产品的适(shi)当(dang)性(xing)。

证(zheng)券公(gong)司(si)认为客(ke)户(hu)购买金(jin)融产品不适当(dang)或者(zhe)无法判断(duan)适当(dang)性的，不得向其推介；客(ke)户(hu)主动要求 购买的，证(zheng)券公(gong)司(si)应当(dang)将判断(duan)结(jie)论书面告知客(ke)户(hu)，提(ti)示其审慎决策，并由(you)客(ke)户(hu)签字确认。

委托(tuo)人明确(que)约定购买人范围的，证(zheng)券公(gong)司不得超出委托(tuo)人确(que)定的购买人范围销售金融产品。

第(di)十(shi)三条  证券公(gong)司应当采取(qu)适(shi)当方(fang)式，向客户披露(lu)委托人(ren)提(ti)供的金(jin)(jin)融(rong)产品(pin)合同当事人(ren)情况介(jie)绍(shao)、金(jin)(jin)融(rong)产品(pin)说明书(shu)等材料，全面、公(gong)正、准确地介(jie)绍(shao)金(jin)(jin)融(rong)产品(pin)有(you)关信息，充分说明金(jin)(jin)融(rong)产品(pin)的信用(yong)风险、市场风险、流动(dong)性风险等主(zhu)要风险特征，并披露(lu)其与金(jin)(jin)融(rong)合同当事人(ren)之间是否存在(zai)关联(lian)关系。

代销的(de)(de)金融产(chan)品流动性(xing)较低(di)、透(tou)明(ming)度较低(di)、损失(shi)可(ke)能超过购买支出或者不(bu)易理(li)解的(de)(de)，证券公(gong)司应(ying)当(dang)以简明(ming)、易懂的(de)(de)文(wen)字，向(xiang)客户作出有针对性(xing)的(de)(de)书(shu)面说明(ming)，同时详细披(pi)露(lu)金融产(chan)品的(de)(de)风险特征与客户风险承(cheng)受(shou)能力的(de)(de)匹配情况，并要求客户签字确认(ren)。

证券(quan)公(gong)司(si)应当向(xiang)客户说明，因金融产品设计、运营和委托(tuo)人提供的信息不(bu)真实、不(bu)准确、不(bu)完整而产生的责(ze)任由(you)委托(tuo)人承(cheng)担，证券(quan)公(gong)司(si)不(bu)承(cheng)担任何担保责(ze)任。

第十四条  证券公司代销金融产品，不得有(you)下(xia)列行为(wei)：

（一）采(cai)取夸大宣传(chuan)、虚假(jia)宣传(chuan)等方(fang)式误导客户(hu)购买金融产品；

（二）采取抽奖、回扣(kou)、赠送实物(wu)等方式诱导客户购买金融产品；

（三(san)）与客户分享投(tou)资(zi)收(shou)益、分担(dan)投(tou)资(zi)损失；

（四）使用除证券(quan)公司客户(hu)交(jiao)易(yi)结算资金专用存(cun)款账户(hu)外的(de)其他账户(hu)，代(dai)委托(tuo)人接收客户(hu)购(gou)买金融产品(pin)的(de)资金；

（五）其他(ta)可(ke)能损害客户合法权益的行为。

证券公司从(cong)事代销(xiao)金融(rong)产(chan)品活(huo)动(dong)的(de)(de)人员不得(de)接受委托人给(ji)予的(de)(de)财物或其(qi)他利益。

第(di)十五条(tiao)  金(jin)融(rong)产(chan)品(pin)存(cun)续(xu)期间，客户要(yao)求了解金(jin)融(rong)产(chan)品(pin)相(xiang)关(guan)(guan)信息(xi)(xi)的，证券公司应当向客户告知委托(tuo)人提(ti)供的金(jin)融(rong)产(chan)品(pin)相(xiang)关(guan)(guan)信息(xi)(xi)，或者协助客户向委托(tuo)人查询相(xiang)关(guan)(guan)信息(xi)(xi)。

第(di)十六条  证券公司应当如实记载向客户(hu)推(tui)介、销(xiao)售金融产(chan)品的(de)有关情(qing)况，依法(fa)妥善保管(guan)与代销(xiao)金融产(chan)品活(huo)动有关的(de)各种文件、资料。

第十七条  证(zheng)券公司从事(shi)代销金融产品(pin)活(huo)动的人(ren)员，应(ying)当具有证(zheng)券从业资(zi)格(ge)，并遵守(shou)证(zheng)券从业人(ren)员的管(guan)理规定。

证券公(gong)司应当对金融(rong)产品营销人员(yuan)进行(xing)必要(yao)的培(pei)训，保证其充分了解所负责推介金融(rong)产品的信息及与代销活(huo)动(dong)有关的公(gong)司内部管理规(gui)定和监管要(yao)求。

第十八条  证券公司应当(dang)健全客(ke)户回访制度，明(ming)确(que)代销金融产品(pin)的回访要求，及时发现(xian)并妥(tuo)善处(chu)理不(bu)当(dang)销售金融产品(pin)及其他违法违规问题。

第十九条  证(zheng)券公(gong)司应当(dang)妥善处(chu)理与(yu)代销(xiao)金融产品活动有关(guan)的客户投诉和突发事件。涉及(ji)证(zheng)券公(gong)司自身责(ze)任(ren)的，应当(dang)直(zhi)接处(chu)理；涉及(ji)委(wei)托(tuo)人责(ze)任(ren)的，应当(dang)协(xie)助客户联系(xi)委(wei)托(tuo)人处(chu)理。

第二(er)十条  证券公(gong)司及其从业人员违反(fan)本(ben)规定(ding)的(de)，证监会及其派出(chu)机构依法(fa)采(cai)取(qu)监管措施或者给予(yu)行政处罚。

第二十一条  证券公司销售本(ben)公司金融产品(pin)的，参照适用本(ben)规定。

第二十二条  本(ben)规(gui)定(ding)自公布之日起施行。