国产精品99

第一(yi)条(tiao)  为了规(gui)范证(zheng)券(quan)期货投资者(zhe)适当性管理，维护投资者(zhe)合法(fa)(fa)(fa)权(quan)益，根据《证(zheng)券(quan)法(fa)(fa)(fa)》《证(zheng)券(quan)投资基(ji)金法(fa)(fa)(fa)》《证(zheng)券(quan)公司监督管理条(tiao)例》《期货交易管理条(tiao)例》及其他相(xiang)关(guan)法(fa)(fa)(fa)律(lv)、行政法(fa)(fa)(fa)规(gui)，制定本办法(fa)(fa)(fa)。

第二条  向(xiang)投资者销售(shou)公(gong)(gong)开(kai)或(huo)者非公(gong)(gong)开(kai)发(fa)行(xing)的(de)(de)证券、公(gong)(gong)开(kai)或(huo)者非公(gong)(gong)开(kai)募(mu)集的(de)(de)证券投资基(ji)金(jin)和股权(quan)投资基(ji)金(jin)（包括创业投资基(ji)金(jin),以下简称基(ji)金(jin)）、公(gong)(gong)开(kai)或(huo)者非公(gong)(gong)开(kai)转让的(de)(de)期货及(ji)其(qi)他衍生(sheng)产品，或(huo)者为投资者提供相关业务服务的(de)(de)，适用本(ben)办法。

第三(san)条  向投资者销(xiao)售证券期货产(chan)品或(huo)者提(ti)供(gong)证券期货服(fu)(fu)务(wu)(wu)(wu)的(de)机(ji)构（以(yi)下简(jian)称经营机(ji)构）应(ying)当遵守法(fa)律、行政法(fa)规、本办(ban)法(fa)及其他有关(guan)规定，在销(xiao)售产(chan)品或(huo)者提(ti)供(gong)服(fu)(fu)务(wu)(wu)(wu)的(de)过程中，勤勉尽责，审慎(shen)履职，全面了解投资者情况，深(shen)入调查分析(xi)产(chan)品或(huo)者服(fu)(fu)务(wu)(wu)(wu)信息，科学有效(xiao)评(ping)估(gu)，充分揭示风险，基于(yu)投资者的(de)不(bu)同风险承受能力以(yi)及产(chan)品或(huo)者服(fu)(fu)务(wu)(wu)(wu)的(de)不(bu)同风险等(deng)级等(deng)因素，提(ti)出(chu)明确的(de)适当性匹(pi)配意见，将(jiang)适当的(de)产(chan)品或(huo)者服(fu)(fu)务(wu)(wu)(wu)销(xiao)售或(huo)者提(ti)供(gong)给(ji)适合的(de)投资者，并对(dui)违(wei)(wei)法(fa)违(wei)(wei)规行为承担法(fa)律责任(ren)。

第四条  投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
经营机构的(de)适当性匹配意见不表明其对产品(pin)或(huo)者(zhe)服务的(de)风险和收益做出(chu)实(shi)质性判断(duan)或(huo)者(zhe)保证。

第五条  中(zhong)国证券监督管理(li)委员会(hui)(hui)(hui)(hui)（以下简称中(zhong)国证监会(hui)(hui)(hui)(hui)）及(ji)其派出机(ji)(ji)(ji)构(gou)(gou)依(yi)照(zhao)法(fa)律、行政法(fa)规(gui)、本(ben)办法(fa)及(ji)其他相(xiang)关规(gui)定，对(dui)经营机(ji)(ji)(ji)构(gou)(gou)履行适(shi)当性义务进(jin)行监督管理(li)。证券期(qi)货交易场所(suo)、登(deng)记结算机(ji)(ji)(ji)构(gou)(gou)及(ji)中(zhong)国证券业(ye)协会(hui)(hui)(hui)(hui)、中(zhong)国期(qi)货业(ye)协会(hui)(hui)(hui)(hui)、中(zhong)国证券投资基金业(ye)协会(hui)(hui)(hui)(hui)（以下统称行业(ye)协会(hui)(hui)(hui)(hui)）等自律组(zu)织(zhi)对(dui)经营机(ji)(ji)(ji)构(gou)(gou)履行适(shi)当性义务进(jin)行自律管理(li)。

第六条  经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：
（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，
法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资
质及经营范围等基本信息；
（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；
（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（五）风险偏好及可承受的损失；
（六）诚信记录；
（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；
（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；
（九）其他必要(yao)信息(xi)。

第七条(tiao)  投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)分为普通(tong)投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)与专业投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)。普通(tong)投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)在(zai)信息告知、风险警(jing)示、适(shi)当(dang)性(xing)匹配(pei)等(deng)方面享有特别保护。

第八条  符合下列条件之一的是专业投资者：
（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；
2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；
3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（五）同时符合下列条件的自然人：
1.金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；
2.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
第九(jiu)条经营机构可以根据专业(ye)投(tou)(tou)资(zi)者的业(ye)务(wu)资(zi)格、投(tou)(tou)资(zi)实力、投(tou)(tou)资(zi)经历等因(yin)素(su)，对专业(ye)投(tou)(tou)资(zi)者进行细化分类和管(guan)理。

第十(shi)条专业(ye)投(tou)资者之外的(de)投(tou)资者为普通(tong)投(tou)资者。经(jing)营(ying)机构(gou)应当(dang)按照有(you)效维护投(tou)资者合法权益的(de)要求(qiu)，综合考虑收(shou)入来源、资产(chan)状况、债(zhai)务、投(tou)资知识和经(jing)验、风险偏好、诚信状况等因素(su)，确定(ding)普通(tong)投(tou)资者的(de)风险承受能(neng)力，对其进行细化分类和管(guan)理。

第(di)十一条(tiao)  普通(tong)投(tou)资(zi)者(zhe)和专业投(tou)资(zi)者(zhe)在(zai)一定(ding)条(tiao)件下(xia)可(ke)(ke)以(yi)互相(xiang)转化(hua)(hua)。符合(he)本办法第(di)八条(tiao)第(di)（四(si)）、（五(wu)）项规定(ding)的专业投(tou)资(zi)者(zhe)，可(ke)(ke)以(yi)书面告知经营(ying)(ying)机构(gou)选择(ze)成为普通(tong)投(tou)资(zi)者(zhe)，经营(ying)(ying)机构(gou)应当对(dui)其履(lv)行相(xiang)应的适当性(xing)义(yi)务。符合(he)下(xia)列条(tiao)件之一的普通(tong)投(tou)资(zi)者(zhe)可(ke)(ke)以(yi)申请(qing)转化(hua)(hua)成为专业投(tou)资(zi)者(zhe)，但经营(ying)(ying)机构(gou)有权自主(zhu)决定(ding)是(shi)否同意(yi)其转化(hua)(hua)：

（一）最(zui)近(jin)1 年(nian)末(mo)(mo)净资(zi)(zi)产(chan)不(bu)低于1000 万(wan)元，最(zui)近(jin)1 年(nian)末(mo)(mo)金融资(zi)(zi)产(chan)不(bu)低于500 万(wan)元，且具(ju)有1 年(nian)以上证券(quan)、基金、期货、黄金、外(wai)汇等投资(zi)(zi)经历的(de)除(chu)专(zhuan)业投资(zi)(zi)者外(wai)的(de)法人或其(qi)他组织；

（二）金(jin)(jin)融资(zi)产不低于300 万元或(huo)者最近3 年个(ge)人年均收入不低于30 万元，且(qie)具有1 年以上(shang)(shang)证券、基金(jin)(jin)、期货、黄金(jin)(jin)、外汇等投(tou)资(zi)经(jing)历(li)或(huo)者1 年以上(shang)(shang)金(jin)(jin)融产品设(she)计、投(tou)资(zi)、风险管(guan)理及相关(guan)工作经(jing)历(li)的自(zi)然(ran)人投(tou)资(zi)者。

第十二条  普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
经营机构应当通(tong)过追加了解(jie)信息、投资(zi)知(zhi)识(shi)测试或(huo)者模(mo)拟交易等方式对投资(zi)者进(jin)行(xing)谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别(bie)投资(zi)者履行(xing)适当性义务的差别(bie)，警(jing)示可能承担的投资(zi)风险(xian)，告(gao)知(zhi)申请的审查结果(guo)及其理由。

第十三条(tiao)  经(jing)营(ying)机构应当告(gao)知投(tou)(tou)资者，其根据本办(ban)法第六条(tiao)规定所提供的信息(xi)发生重(zhong)要变(bian)化、可能(neng)影(ying)响(xiang)分类的，应及(ji)时(shi)告(gao)知经(jing)营(ying)机构。经(jing)营(ying)机构应当建(jian)立投(tou)(tou)资者评(ping)估数据库(ku)并及(ji)时(shi)更新，充(chong)分使用已了解信息(xi)和已有评(ping)估结果，避免重(zhong)复(fu)采集，提高(gao)评(ping)估效率。

第十四条  中国证监会(hui)、自律组织在针对特定(ding)市场、产(chan)(chan)品(pin)或者(zhe)服(fu)务(wu)(wu)制定(ding)规则(ze)时，可(ke)以考虑风(feng)险(xian)(xian)性、复杂性以及投(tou)资(zi)者(zhe)的(de)认知难度等因素，从资(zi)产(chan)(chan)规模、收(shou)入(ru)(ru)水平、风(feng)险(xian)(xian)识(shi)别能(neng)力和风(feng)险(xian)(xian)承担能(neng)力、投(tou)资(zi)认购最低金(jin)额等方(fang)面，规定(ding)投(tou)资(zi)者(zhe)准(zhun)入(ru)(ru)要求。投(tou)资(zi)者(zhe)准(zhun)入(ru)(ru)要求包含资(zi)产(chan)(chan)指标(biao)的(de)，应(ying)当规定(ding)投(tou)资(zi)者(zhe)在购买产(chan)(chan)品(pin)或者(zhe)接受(shou)服(fu)务(wu)(wu)前一定(ding)时期内(nei)符(fu)合该指标(biao)。现有市场、产(chan)(chan)品(pin)或者(zhe)服(fu)务(wu)(wu)规定(ding)投(tou)资(zi)者(zhe)准(zhun)入(ru)(ru)要求的(de)，应(ying)当符(fu)合前款规定(ding)。

第十(shi)五(wu)条  经营(ying)机构应当(dang)了解(jie)所(suo)销售产品或(huo)者所(suo)提供服务(wu)的(de)(de)信(xin)息，根据风(feng)险特(te)征(zheng)和(he)程(cheng)度，对销售的(de)(de)产品或(huo)者提供的(de)(de)服务(wu)划分风(feng)险等级。

第十六条  划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：
（一）流动性；
（二）到期时限；
（三）杠杆情况；
（四）结构复杂性；
（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（六）投资方向和投资范围；
（七）募集方式；
（八）发行人等相关主体的信用状况；
（九）同类产品或者服务过往业绩；
（十）其他因素。
涉及投资(zi)组合的产品(pin)或者(zhe)服务，应当按(an)照产品(pin)或者(zhe)服务整(zheng)体风险等级进行(xing)评(ping)估。

第十七条产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
（七）其他有可能构成投资风险的因素。

第十八条  经(jing)营机构应当根(gen)据产品(pin)或者服(fu)(fu)务的(de)(de)不同(tong)风(feng)险等(deng)级，对其(qi)适(shi)合销售产品(pin)或者提供(gong)服(fu)(fu)务的(de)(de)投(tou)资者类型(xing)作出判断(duan)，根(gen)据投(tou)资者的(de)(de)不同(tong)分类，对其(qi)适(shi)合购买的(de)(de)产品(pin)或者接受的(de)(de)服(fu)(fu)务作出判断(duan)。

第十(shi)九条  经营机(ji)构告知(zhi)投资(zi)者(zhe)不适合购买相关(guan)产(chan)品或(huo)者(zhe)接受相关(guan)服(fu)务(wu)后，投资(zi)者(zhe)主(zhu)动要(yao)求(qiu) 购买风(feng)(feng)险等级高于(yu)其(qi)风(feng)(feng)险承受能(neng)力的产(chan)品或(huo)者(zhe)接受相关(guan)服(fu)务(wu)的，经营机(ji)构在确认(ren)其(qi)不属于(yu)风(feng)(feng)险承受能(neng)力最低类别(bie)(bie)的投资(zi)者(zhe)后，应(ying)当(dang)就产(chan)品或(huo)者(zhe)服(fu)务(wu)风(feng)(feng)险高于(yu)其(qi)承受能(neng)力进行特别(bie)(bie)的书(shu)面风(feng)(feng)险警示，投资(zi)者(zhe)仍(reng)坚持购买的，可以(yi)向其(qi)销售相关(guan)产(chan)品或(huo)者(zhe)提供相关(guan)服(fu)务(wu)。

第二十条  经营机构向普(pu)通投资者销(xiao)售(shou)高风险产品或者提供相关(guan)服务(wu)，应当履行特别(bie)的注意义务(wu)，包括制定专门的工作程序，追加(jia)了解相关(guan)信息，告知特别(bie)的风险点，给予普(pu)通投资者更多(duo)的考虑时间，或者增加(jia)回访频次(ci)等。

第二十一(yi)条  经营机构应当根据(ju)投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)和产(chan)品或者(zhe)(zhe)服(fu)务的信息变化情(qing)况，主动调整投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)分类、产(chan)品或者(zhe)(zhe)服(fu)务分级以及适当性匹配意见，并告知投(tou)(tou)资者(zhe)(zhe)上述情(qing)况。

第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：
（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（六）其(qi)他违背适当性要求(qiu)，损害投资者合法权益(yi)的行为。

第二十三条  经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（一）可能直接导致本金亏损的事项；
（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
（六(liu)）本办(ban)法第(di)二十九(jiu)条(tiao)规定的适当(dang)性匹配意(yi)见。

第二十四条  经营机构对投资(zi)者(zhe)进行告(gao)知、警(jing)示，内容应当真实、准确、完(wan)整，不存在虚(xu)假记载、误(wu)导(dao)性陈述或者(zhe)重(zhong)大遗漏(lou),语言应当通俗易懂；告(gao)知、警(jing)示应当采用书面形式送达(da)投资(zi)者(zhe)，并由其确认(ren)已充分(fen)理解和接受。

第(di)(di)二十(shi)五条  经营机构通(tong)(tong)过(guo)营业网点(dian)向(xiang)普通(tong)(tong)投(tou)(tou)资(zi)者进(jin)行本办法(fa)第(di)(di)十(shi)二条、第(di)(di)二十(shi)条、第(di)(di)二十(shi)一条和第(di)(di)二十(shi)三条规定的告知、警示，应当全过(guo)程录(lu)音或者录(lu)像；通(tong)(tong)过(guo)互(hu)联网等(deng)非现场方式(shi)进(jin)行的，经营机构应当完善(shan)配(pei)套留痕安排，由普通(tong)(tong)投(tou)(tou)资(zi)者通(tong)(tong)过(guo)符(fu)合法(fa)律、行政法(fa)规要求的电子(zi)方式(shi)进(jin)行确认。

第二(er)十六条  经营机构(gou)委(wei)托其(qi)他机构(gou)销售(shou)本机构(gou)发行的(de)产(chan)品或者提(ti)供服(fu)务(wu)，应(ying)当(dang)审慎选(xuan)择受托方(fang)(fang)，确认受托方(fang)(fang)具备代(dai)销相(xiang)关产(chan)品或者提(ti)供服(fu)务(wu)的(de)资(zi)格和落(luo)实相(xiang)应(ying)适当(dang)性义务(wu)要求(qiu)的(de)能力，应(ying)当(dang)制定并告(gao)知代(dai)销方(fang)(fang)所委(wei)托产(chan)品或者提(ti)供服(fu)务(wu)的(de)适当(dang)性管理(li)标准和要求(qiu)，代(dai)销方(fang)(fang)应(ying)当(dang)严格执行，但法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)规、中国(guo)证监会(hui)其(qi)他规章另有规定的(de)除外。

第(di)二十七条  经营(ying)机构(gou)代销(xiao)其他(ta)机构(gou)发行(xing)的(de)产(chan)品或(huo)者提(ti)(ti)供相关服务(wu)，应当(dang)在(zai)合同中约定(ding)要求委托(tuo)方提(ti)(ti)供的(de)信(xin)息(xi)，包括本办法第(di)十六条、第(di)十七条规(gui)定(ding)的(de)产(chan)品或(huo)者服务(wu)分级考虑因素等(deng)，自(zi)行(xing)对该信(xin)息(xi)进(jin)行(xing)调(diao)查核(he)实，并履行(xing)投资者评估、适当(dang)性匹配(pei)等(deng)适当(dang)性义务(wu)。委托(tuo)方不提(ti)(ti)供规(gui)定(ding)的(de)信(xin)息(xi)、提(ti)(ti)供信(xin)息(xi)不完整的(de)，经营(ying)机构(gou)应当(dang)拒绝代销(xiao)产(chan)品或(huo)者提(ti)(ti)供服务(wu)。

第二十八(ba)条  对(dui)在委托(tuo)销售中(zhong)违反适当(dang)性义务的(de)行为，委托(tuo)销售机(ji)构(gou)和(he)受托(tuo)销售机(ji)构(gou)应当(dang)依(yi)法(fa)承(cheng)担(dan)相应法(fa)律责任，并在委托(tuo)销售合同中(zhong)予(yu)以明确。

第二十九(jiu)条  经营(ying)机构(gou)应当(dang)(dang)(dang)制(zhi)(zhi)定适当(dang)(dang)(dang)性内部管理(li)(li)制(zhi)(zhi)度(du)，明确(que)投(tou)资者(zhe)分类(lei)(lei)、产品或者(zhe)服务分级(ji)、适当(dang)(dang)(dang)性匹(pi)配(pei)的(de)(de)具(ju)体依据、方法(fa)、流程等(deng)，严(yan)(yan)格(ge)按照内部管理(li)(li)制(zhi)(zhi)度(du)进行(xing)分类(lei)(lei)、分级(ji)，定期(qi)汇总分类(lei)(lei)、分级(ji)结果(guo)，并(bing)对(dui)每名(ming)投(tou)资者(zhe)提出匹(pi)配(pei)意见。经营(ying)机构(gou)应当(dang)(dang)(dang)制(zhi)(zhi)定并(bing)严(yan)(yan)格(ge)落实(shi)(shi)与(yu)适当(dang)(dang)(dang)性内部管理(li)(li)有关的(de)(de)限制(zhi)(zhi)不匹(pi)配(pei)销(xiao)售(shou)行(xing)为、客(ke)户回(hui)访检查、评估与(yu)销(xiao)售(shou)隔离等(deng)风控(kong)制(zhi)(zhi)度(du)，以(yi)及培训考(kao)核、执业规范、监督(du)问责(ze)等(deng)制(zhi)(zhi)度(du)机制(zhi)(zhi)，不得采取(qu)鼓励(li)不适当(dang)(dang)(dang)销(xiao)售(shou)的(de)(de)考(kao)核激(ji)励(li)措(cuo)施(shi)，确(que)保从(cong)业人(ren)员切(qie)实(shi)(shi)履(lv)行(xing)适当(dang)(dang)(dang)性义务。

第(di)三十条  经营机构(gou)应当(dang)(dang)每半年开展一(yi)次适(shi)当(dang)(dang)性自(zi)(zi)查，形成(cheng)自(zi)(zi)查报告。发现违(wei)反本办(ban)法规定的问题，应当(dang)(dang)及(ji)时(shi)处理并主动(dong)报告住所地中国(guo)证监会派(pai)出机构(gou)。

第三(san)十一条(tiao)  鼓励经营机构将(jiang)投资者(zhe)分类政策、产(chan)品或(huo)者(zhe)服务分级政策、自查(cha)报告在(zai)公司网(wang)(wang)站或(huo)者(zhe)指定网(wang)(wang)站进行(xing)披(pi)露。

第三(san)十二条(tiao)  经营机构(gou)(gou)应当(dang)按(an)照相(xiang)关规(gui)定妥善(shan)保存(cun)其履行适当(dang)性义务的(de)相(xiang)关信息资料，防止泄露或者(zhe)被(bei)不当(dang)利(li)用，接受中国证监(jian)会(hui)及其派出机构(gou)(gou)和自(zi)律组织的(de)检查。对(dui)匹配方(fang)案、告知警示资料、录音(yin)录像资料、自(zi)查报(bao)告等的(de)保存(cun)期限不得(de)少于20 年(nian)。

第三十三条(tiao)  投资(zi)者(zhe)(zhe)购(gou)买(mai)产品或者(zhe)(zhe)接受服(fu)务，按(an)规定需要(yao)提(ti)(ti)供(gong)信息的(de)，所(suo)提(ti)(ti)供(gong)的(de)信息应当(dang)真实、准确、完整。投资(zi)者(zhe)(zhe)根据本办法(fa)第六条(tiao)规定所(suo)提(ti)(ti)供(gong)的(de)信息发(fa)生重要(yao)变化、可(ke)能影响其(qi)(qi)分类的(de)，应当(dang)及时告(gao)知(zhi)经营机构。投资(zi)者(zhe)(zhe)不(bu)按(an)照规定提(ti)(ti)供(gong)相关信息，提(ti)(ti)供(gong)信息不(bu)真实、不(bu)准确、不(bu)完整的(de)，应当(dang)依法(fa)承担相应法(fa)律责任，经营机构应当(dang)告(gao)知(zhi)其(qi)(qi)后果，并拒绝向其(qi)(qi)销售产品或者(zhe)(zhe)提(ti)(ti)供(gong)服(fu)务。

第三(san)十四条  经营机(ji)构(gou)应(ying)当妥善处(chu)理适(shi)当性相(xiang)关的(de)(de)纠(jiu)纷(fen)，与投(tou)资(zi)者(zhe)(zhe)协商解决争(zheng)议(yi)，采取必要(yao)措施支持和配合投(tou)资(zi)者(zhe)(zhe)提(ti)出(chu)的(de)(de)调解。经营机(ji)构(gou)履行(xing)适(shi)当性义务存在(zai)过(guo)错并造成投(tou)资(zi)者(zhe)(zhe)损失的(de)(de)，应(ying)当依(yi)法承担(dan)相(xiang)应(ying)法律(lv)责任。经营机(ji)构(gou)与普通投(tou)资(zi)者(zhe)(zhe)发生(sheng)纠(jiu)纷(fen)的(de)(de)，经营机(ji)构(gou)应(ying)当提(ti)供相(xiang)关资(zi)料，证明(ming)其已向投(tou)资(zi)者(zhe)(zhe)履行(xing)相(xiang)应(ying)义务。

第(di)三十五条(tiao)  中国(guo)证(zheng)监会及其派出机构在监管中应当审核或者(zhe)关注产品或者(zhe)服(fu)务的适(shi)当性(xing)安排，对适(shi)当性(xing)制度落实(shi)情况进行检查，督(du)促经营机构严格落实(shi)适(shi)当性(xing)义务，强化适(shi)当性(xing)管理。

第三十六条(tiao)  证券期货交易场(chang)所应当(dang)(dang)(dang)(dang)制(zhi)定(ding)(ding)完善本(ben)市场(chang)相(xiang)(xiang)关(guan)产品或(huo)(huo)者服(fu)务的(de)适当(dang)(dang)(dang)(dang)性(xing)管理(li)(li)自律规(gui)则(ze)。行(xing)(xing)业(ye)协(xie)会应当(dang)(dang)(dang)(dang)制(zhi)定(ding)(ding)完善会员落(luo)实(shi)适当(dang)(dang)(dang)(dang)性(xing)管理(li)(li)要求(qiu)的(de)自律规(gui)则(ze)，制(zhi)定(ding)(ding)并定(ding)(ding)期更新本(ben)行(xing)(xing)业(ye)的(de)产品或(huo)(huo)者服(fu)务风险(xian)等级(ji)名(ming)录以及(ji)本(ben)办法第十九条(tiao)、第二十二条(tiao)规(gui)定(ding)(ding)的(de)风险(xian)承(cheng)受能力最低的(de)投资者类别(bie)，供经(jing)营机构(gou)(gou)参(can)考。经(jing)营机构(gou)(gou)评估相(xiang)(xiang)关(guan)产品或(huo)(huo)者服(fu)务的(de)风险(xian)等级(ji)不得低于名(ming)录规(gui)定(ding)(ding)的(de)风险(xian)等级(ji)。证券期货交易场(chang)所、行(xing)(xing)业(ye)协(xie)会应当(dang)(dang)(dang)(dang)督促、引导会员履行(xing)(xing)适当(dang)(dang)(dang)(dang)性(xing)义务，对备案产品或(huo)(huo)者相(xiang)(xiang)关(guan)服(fu)务应当(dang)(dang)(dang)(dang)重(zhong)点关(guan)注高风险(xian)产品或(huo)(huo)者服(fu)务的(de)适当(dang)(dang)(dang)(dang)性(xing)安排。

第三(san)十七条  经营(ying)机(ji)构(gou)违反本办(ban)法规(gui)定(ding)的，中国证监会及其派出(chu)机(ji)构(gou)可以对经营(ying)机(ji)构(gou)及其直(zhi)接(jie)负责的主管人(ren)员和其他直(zhi)接(jie)责任人(ren)员，采取责令改正、监管谈话、出(chu)具(ju)警示函、责令参(can)加培训等监督(du)管理(li)措(cuo)施。

第三十八(ba)条  证券公司、期(qi)货公司违反本(ben)办法(fa)规(gui)(gui)定，存在较大风(feng)(feng)险或者(zhe)风(feng)(feng)险隐(yin)患(huan)的，中(zhong)国证监(jian)(jian)会及其派出机构可以按(an)照《证券公司监(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)条例》第七十条、《期(qi)货交易管(guan)(guan)(guan)理(li)条例》第五十五条的规(gui)(gui)定，采取监(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)措施。

第(di)(di)(di)(di)(di)三十(shi)(shi)九条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)  违(wei)反(fan)本(ben)办(ban)法(fa)第(di)(di)(di)(di)(di)六条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)十(shi)(shi)八条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)十(shi)(shi)九条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)二(er)十(shi)(shi)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)二(er)十(shi)(shi)一条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)二(er)十(shi)(shi)二(er)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)第(di)(di)(di)(di)(di)（三）项至(zhi)第(di)(di)(di)(di)(di)（六）项、第(di)(di)(di)(di)(di)二(er)十(shi)(shi)三条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)二(er)十(shi)(shi)四(si)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)(di)三十(shi)(shi)三条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)规定的，按照(zhao)《证券投资(zi)基金法(fa)》第(di)(di)(di)(di)(di)一百三十(shi)(shi)七条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、《证券公司监督管(guan)(guan)理条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)例》第(di)(di)(di)(di)(di)八十(shi)(shi)四(si)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、《期货交易管(guan)(guan)理条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)例》第(di)(di)(di)(di)(di)六十(shi)(shi)七条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)予以处理。

第四(si)十(shi)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)  违反本办(ban)法第二(er)(er)十(shi)二(er)(er)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)第（一）项(xiang)至第（二(er)(er)）项(xiang)、第二(er)(er)十(shi)六条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、第二(er)(er)十(shi)七条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)规定的，按照《证券(quan)投资基(ji)金(jin)法》第一百三十(shi)五(wu)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、《证券(quan)公司监督管(guan)理(li)(li)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)例(li)》第八十(shi)三条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)、《期(qi)货(huo)交(jiao)易管(guan)理(li)(li)条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)例(li)》第六十(shi)六条(tiao)(tiao)(tiao)(tiao)予以(yi)处(chu)理(li)(li)。

第四十一条 经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3 万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3 万元以下罚款：
（一）违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；
（二）违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的；
（三）违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的；
（四）违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；
（五）违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的；
（六）违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的；
（七）违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的；
（八）违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查的；
（九）违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的；
（十(shi)(shi)）违反(fan)本办法第(di)(di)六条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)十(shi)(shi)八(ba)条(tiao)(tiao)(tiao)至第(di)(di)二十(shi)(shi)四条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)二十(shi)(shi)六条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)二十(shi)(shi)七(qi)条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)三(san)(san)十(shi)(shi)三(san)(san)条(tiao)(tiao)(tiao)规定(ding)，未构成《证(zheng)券(quan)投资基金法》第(di)(di)一百三(san)(san)十(shi)(shi)五条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)一百三(san)(san)十(shi)(shi)七(qi)条(tiao)(tiao)(tiao)，《证(zheng)券(quan)公司监督管理(li)条(tiao)(tiao)(tiao)例(li)(li)》第(di)(di)八(ba)十(shi)(shi)三(san)(san)条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)八(ba)十(shi)(shi)四条(tiao)(tiao)(tiao)，《期货交易管理(li)条(tiao)(tiao)(tiao)例(li)(li)》第(di)(di)六十(shi)(shi)六条(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)六十(shi)(shi)七(qi)条(tiao)(tiao)(tiao)规定(ding)情形的(de)。

第四十二(er)条  经(jing)营机构从业(ye)人员违反相关法(fa)(fa)律法(fa)(fa)规和本办法(fa)(fa)规定，情节严重(zhong)的(de)(de)，中国证监会可以依法(fa)(fa)采(cai)取市场禁(jin)入的(de)(de)措施。

第四十三条(tiao)  本办法自(zi)2017 年7 月1 日起施行。