随着我国居民财(cai)富(fu)(fu)持续增加(jia)，资(zi)产(chan)配置理(li)念深(shen)入人(ren)心(xin)，广(guang)大人(ren)民群(qun)众对财(cai)富(fu)(fu)管理(li)的(de)需求(qiu)快速增长，财(cai)富(fu)(fu)管理(li)进入普惠时代。如(ru)何更好地为有(you)(you)财(cai)富(fu)(fu)管理(li)需求(qiu)的(de)各类群(qun)体提供适当、有(you)(you)效的(de)普惠金融(rong)服务(wu)，成为当前券业数字化财(cai)富(fu)(fu)管理(li)转(zhuan)型的(de)重要课题。
以(yi)数(shu)字化(hua)(hua)(hua)财富(fu)管理践(jian)行普(pu)惠金(jin)(jin)融(rong)(rong)，提升居民财产性收(shou)入已成为(wei)行业共(gong)(gong)识。国泰君安君弘积极(ji)践(jian)行数(shu)字化(hua)(hua)(hua)普(pu)惠金(jin)(jin)融(rong)(rong)，加(jia)快构建“投(tou)(tou)顾驱动，科技赋能(neng)”财富(fu)管理2.0模式，以(yi)“投(tou)(tou)资中国，长期(qi)持有，科学定投(tou)(tou)，目标止盈”为(wei)投(tou)(tou)资哲学，首发面(mian)向海量客户的数(shu)字化(hua)(hua)(hua)服务(wu)体系(xi)——君弘智投(tou)(tou)服务(wu)体系(xi)，不断提升普(pu)惠金(jin)(jin)融(rong)(rong)服务(wu)的覆盖率、可得性和(he)满(man)意(yi)度，助力提升居民财产性收(shou)入，共(gong)(gong)享中国经济(ji)和(he)资本市场高质量发展的红利，增(zeng)进民生(sheng)福(fu)祉，为(wei)促进共(gong)(gong)同富(fu)裕贡献(xian)金(jin)(jin)融(rong)(rong)力量。
投资中国，目标定投——国泰君安首发君弘智投服务体系
随着中国经济快速发展，中国已成为全球第二大财富管理市场，居民财富管理需求不断增长，广大人民群众迫切需要更数字化、更普惠的财富管理服务。
国泰君安君弘智投服务体系为海量客户财富管理提供数字化解决方案。通过数字化、智能化方式，全面了解客户需求，打造一站式财富管理平台极致体验，围绕“投资中国，长期持有，科学定投，目标止盈”投资哲学，落地涵盖投资哲学、投教课程、投资工具、线上投顾、投资社区、成长体系、组织体系、推广体系的一整套君弘智投服务体系，使处在不同财富积累阶段、拥有不同财富管理梦想的投资者都有机会平等参与到财富管理活动中来。一方面，在数字科技助力下，财富管理服务打破时空阻隔，让专业化的内容和服务更好地触达和陪伴每一个投资者。另一方面，以人机合一的投资陪伴，引导投资者树立正确投资观，建立科学投资方法论，坚持长期投资共享中国经济增长红利。
一、投资哲学——投资中国，长期持有；科学定投，目标止盈
助力居(ju)民财产(chan)性收入增长(zhang)是一个长(zhang)期(qi)、完(wan)整的服务过程，需要(yao)覆(fu)盖投前、投中(zhong)、投后全生命周期(qi)，给客户提供全方位的专业投资(zi)理财解决方案。
通过对上(shang)(shang)证指数30余年历史数据回测(ce)可以发现(xian)，拉长久期、科(ke)学定(ding)(ding)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)可助力普通投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)提升投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)胜率。国泰君安君弘智投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)服(fu)务体系(xi)基于市场客观数据回测(ce)，构建“投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)中国， 长期持有，科(ke)学定(ding)(ding)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)，目(mu)标(biao)止盈”的(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)哲学，配套投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教课程(cheng)、投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)工具、线上(shang)(shang)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)、投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)社区(qu)、成长体系(xi)、智能客服(fu)等全方(fang)位(wei)服(fu)务，以人机合一(yi)的(de)伴随(sui)式服(fu)务，传递科(ke)学投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)理念(nian)，引导投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)形成科(ke)学投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)方(fang)法，助力投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)实现(xian)资(zi)(zi)(zi)产(chan)保值增值。
二、投教课程——投教先(xian)行倡导科学投资理念
随着A股投资者数量的持续增长，加强投资者教育、传递科学投资理念的重要性和紧迫性日益凸显。
君(jun)弘(hong)(hong)智投(tou)(tou)(tou)投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)课程(cheng)以金融科(ke)(ke)技(ji)提升投(tou)(tou)(tou)资(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)效能，通过数字化平台(tai)为各类(lei)投(tou)(tou)(tou)资(zi)者提供(gong)多样化投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)服务，寓(yu)教(jiao)(jiao)于乐传递君(jun)弘(hong)(hong)智投(tou)(tou)(tou)科(ke)(ke)学(xue)投(tou)(tou)(tou)资(zi)理念，助力投(tou)(tou)(tou)资(zi)者以长期(qi)投(tou)(tou)(tou)资(zi)把(ba)握A股时代(dai)机遇。国泰(tai)君(jun)安君(jun)弘(hong)(hong)APP君(jun)弘(hong)(hong)学(xue)堂从不同(tong)角度面向不同(tong)对象(xiang)提供(gong)投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)内(nei)容，细分投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)场景，全面覆盖需求，形(xing)成涵盖“知识+产品+策(ce)(ce)略(lve)+交易”的多样化投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)内(nei)容体系，紧跟市场热点、政策(ce)(ce)变化，实时更新投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)内(nei)容，汇(hui)聚(ju)海量投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)课程(cheng)，为用户提供(gong)全面的投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)知识，以丰(feng)富的展现形(xing)式让投(tou)(tou)(tou)资(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)内(nei)容看得懂、记得住。
三、投资工具——科技赋能塑造智能投资体验
数字化既是财富管理进入普惠时代的重要推手，也是普惠时代财富管理发展的核心引擎。
国泰君安基于一站式数字化财富管理平台君弘APP完善面向海量客户的智能化广谱式服务模式，以“智投100”为投资者提供高效便捷、普惠友好的投资体验。围绕“投资中国，长期持有，科学定投，目标止盈”的投资哲学，一方面，为投资者提供涵盖投资辅助决策工具、明星投顾产品、精选增值资讯的优质专业服务，围绕“智能资讯、智能理财、智能交易”三大核心服务内容精准提供财富管理服务；另一方面，依托公司投研体系，基于大数据KYC客户洞察，为不同投资风险偏好的客户提供宽基定投策略、高分红低波动策略、大小轮动策略、风口赛道策略等工具化的投资策略，支持投资者以长期投资、趋势轮动、止盈定投、网格交易等方式投资股票、ETF、场外基金、国债逆回购等多种投资标的。针对高频量化交易需求，国泰君安全业务软硬融合极速交易系统G1，为高频量化交易客户提供一体化全链路的加速方案，行业首创软硬件结合，以自研技术将国泰君安新一代核心交易系统与FPGA硬件加速引擎紧密融合，覆盖量化交易全业务需求；交易系统穿透时延低至2.5us以内，支持客户百万级交易频次委托，量化交易速度持续稳居行业全链路第一梯队；日间自动处理软硬件故障，可实时自动回切，高可用架构确保交易不中断；通过水平扩展FPGA板卡，支撑业务规模持续增长；实现接口对客户的无感知处理，降低托管接入客户的迁移成本。以“全业务、低延时、高可用、可扩展、易对接”五大优势，助力客户在“微秒必争”的量化交易赛道上抢占先机，最大程度发挥量化策略价值。
四、线上投顾——人机合一全程陪伴投资旅程
在投教与服务上均坚持长期主义，是伴随客户度过投资旅程的关键环节。君弘智投以人机合一的伴随式服务，通过投顾在线、君弘视频、君弘号、君弘灵犀等陪伴客户，加强知识普及和理念宣导，引导客户坚持科学投资、长期投资。
8月，国(guo)泰君(jun)安君(jun)弘(hong)(hong)(hong)APP全新推出“投(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)(gu)在(zai)线”全天(tian)候陪(pei)伴(ban)式解盘直(zhi)播，在(zai)市场(chang)波动等关(guan)键时刻(ke)传递(di)专业的投(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)建议与陪(pei)伴(ban)，拉长(zhang)客(ke)(ke)户(hu)(hu)的持有(you)时间。汇聚(ju)国(guo)泰君(jun)安首席投(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)(gu)，每个交易日9：00-15：30全程(cheng)陪(pei)伴(ban)，提(ti)供精准(zhun)化专业投(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)(gu)服务(wu)，把脉市场(chang)逻(luo)辑，实时答(da)疑解惑(huo)，以(yi)(yi)专业服务(wu)铸就客(ke)(ke)户(hu)(hu)信任，全程(cheng)陪(pei)伴(ban)客(ke)(ke)户(hu)(hu)投(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)理(li)财(cai)需求升级(ji)。“君(jun)弘(hong)(hong)(hong)号(hao)”汇集观点发布、视频(pin)直(zhi)播、服务(wu)签约等内(nei)容(rong)形式，联(lian)动基(ji)金公司生态，打造内(nei)容(rong)IP。一方面结(jie)合(he)(he)投(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)(gu)自身客(ke)(ke)户(hu)(hu)特质(zhi)输出高质(zhi)量(liang)精选PGC专业投(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)内(nei)容(rong)，另一方面邀请基(ji)金公司入驻(zhu)君(jun)弘(hong)(hong)(hong)号(hao)开设官方“自营(ying)店铺”，开展热点解读、理(li)财(cai)话题(ti)等多方面联(lian)合(he)(he)运(yun)营(ying)。君(jun)弘(hong)(hong)(hong)灵犀以(yi)(yi)AI能(neng)(neng)力(li)为(wei)核心驱动，为(wei)用(yong)(yong)户(hu)(hu)提(ti)供全场(chang)景、伴(ban)随(sui)式、智能(neng)(neng)化投(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)决(jue)策辅助(zhu)服务(wu)。以(yi)(yi)自然语言处(chu)理(li)、机(ji)器学(xue)习、大(da)数据分析为(wei)基(ji)础(chu)，深度(du)融合(he)(he)金融服务(wu)场(chang)景，创新投(tou)(tou)(tou)(tou)顾(gu)(gu)服务(wu)内(nei)容(rong)生产(chan)方式，全场(chang)景陪(pei)伴(ban)用(yong)(yong)户(hu)(hu)；通过对接文(wen)心大(da)模(mo)型、面壁CPM大(da)模(mo)型，联(lian)合(he)(he)深擎科技(ji)强化证券垂直(zhi)领域(yu)大(da)模(mo)型应(ying)用(yong)(yong)，运(yun)用(yong)(yong)AI大(da)模(mo)型强大(da)的语义理(li)解能(neng)(neng)力(li)，提(ti)升对客(ke)(ke)户(hu)(hu)问题(ti)的自动识别准(zhun)确度(du)，使君(jun)弘(hong)(hong)(hong)灵犀智能(neng)(neng)客(ke)(ke)服得以(yi)(yi)更(geng)为(wei)精准(zhun)的匹配君(jun)弘(hong)(hong)(hong)智投(tou)(tou)(tou)(tou)服务(wu)组件(jian)，引导(dao)客(ke)(ke)户(hu)(hu)进行科学(xue)投(tou)(tou)(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)，现已开放功能(neng)(neng)体验申请。
五、投资社区——双向而行强化客户投资信心
用户在(zai)行(xing)情不(bu)佳、收益遇挫时很容(rong)易失去信心(xin)，对于大(da)部分普通投(tou)资(zi)(zi)者来说，投(tou)资(zi)(zi)交(jiao)易是一件有着(zhe)较高门槛、需要交(jiao)流学(xue)习的(de)事，在(zai)合适的(de)时间以合适方式强化投(tou)资(zi)(zi)者心(xin)理疏导，帮助投(tou)资(zi)(zi)者重拾信心(xin)是非常关键(jian)的(de)。
国泰君(jun)安君(jun)弘APP以(yi)UGC用(yong)户(hu)交(jiao)(jiao)流互(hu)动为主，明星(xing)投(tou)(tou)(tou)顾PGC专业(ye)优质(zhi)内容(rong)为辅，配合圈子(zi)、实盘赛等(deng)方式(shi)(shi)，打造新型伴随式(shi)(shi)服务智(zhi)慧社区(qu)。通(tong)过招募近300个明星(xing)投(tou)(tou)(tou)顾或数智(zhi)金才认领(ling)股票/基(ji)金/指(zhi)数圈子(zi)，以(yi)圈主+助理(li)双角色搭配，针对(dui)用(yong)户(hu)情(qing)绪动向和行情(qing)走势发(fa)布高质(zhi)量的(de)股评或互(hu)动、活动内容(rong)，运营社区(qu)良好氛围，增加用(yong)户(hu)对(dui)君(jun)弘APP的(de)情(qing)感忠诚(cheng)度(du)；上(shang)线股吧、基(ji)金吧，以(yi)用(yong)户(hu)参与式(shi)(shi)的(de)产品研发(fa)模式(shi)(shi)创新打造互(hu)动式(shi)(shi)心声社区(qu)，帮助用(yong)户(hu)迅速提升投(tou)(tou)(tou)资(zi)技(ji)巧，满足了千万投(tou)(tou)(tou)资(zi)者的(de)交(jiao)(jiao)流需求。基(ji)于社交(jiao)(jiao)化投(tou)(tou)(tou)资(zi)社区(qu)“牛(niu)人牛(niu)股”开展模拟炒(chao)股大赛，开设交(jiao)(jiao)流专区(qu)加深(shen)投(tou)(tou)(tou)资(zi)者对(dui)科学投(tou)(tou)(tou)资(zi)方法(fa)的(de)认知，引导(dao)客户(hu)长(zhang)期投(tou)(tou)(tou)资(zi)。
六、成长体系——寓教于乐实现财富人生进阶
陪伴客户成长，实现财富人生进阶的过程中，君弘APP为每一个客户构建投资能力五维模型和游戏化的成长体系。通过设计等级升级机制，以游戏化的方式引导投资者通过学习君弘智投课程、观看大咖直播视频、试用投资工具等成长任务提高投资等级，提升投资理财综合能力，完成自立、自主、自由的财富人生等级进阶。
七、组织体系——全渠道数字化打造数字网点
普惠时代的财富管理数字化转型是对原有业务模式的深度重构，是从基于传统组织架构的客户经营模式向数字化、集约型的分客群经营模式转变。
国泰君安建设落(luo)地数(shu)(shu)字(zi)型(xing)财富中(zhong)心，以海量(liang)基(ji)础客(ke)群的有效覆盖和优质服务(wu)为(wei)出发(fa)点，深化(hua)(hua)金(jin)融科(ke)技应用，突出线上线下融合(he)与(yu)赋能，为(wei)客(ke)户提供端到(dao)端、旅程(cheng)式(shi)、智(zhi)(zhi)能化(hua)(hua)服务(wu)。一方面，全(quan)渠道数(shu)(shu)字(zi)化(hua)(hua)打造集(ji)约型(xing)数(shu)(shu)字(zi)化(hua)(hua)经营中(zhong)心，形成线上运(yun)营能力+分支投顾(gu)能力的组合(he)拳(quan)，提升服务(wu)能级，落(luo)地基(ji)于(yu)3A3R客(ke)户全(quan)生命周期方法论(lun)的流量(liang)工厂堆栈(zhan)式(shi)运(yun)营。另一方面，人(ren)人(ren)数(shu)(shu)字(zi)化(hua)(hua)打造多层次数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)金(jin)才(cai)(cai)人(ren)才(cai)(cai)梯队，立数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)精神，构金(jin)才(cai)(cai)蓝图，以数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)金(jin)才(cai)(cai)培训体系打造人(ren)才(cai)(cai)驱动新(xin)引擎，建立数(shu)(shu)百人(ren)的首席(xi)数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)金(jin)才(cai)(cai)、专家数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)金(jin)才(cai)(cai)和数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)金(jin)才(cai)(cai)三层数(shu)(shu)智(zhi)(zhi)人(ren)才(cai)(cai)梯队。
八、推广体系——数字营销惠及广大人民群众
数字化时代，金融科技与财富管理深度融合，国泰君安顺应5G时代数字营销趋势，以国泰君安818理财节打造财富嘉年华活动，以投顾梦工厂大赛打造专业投顾IP，提升数字化普惠金融服务的半径和能级。
一方面，顺应直播及短视频快速发展趋势，以“投顾梦工厂”打造国泰君安投顾IP矩阵，探索创新投顾服务方式。通过有温度、沉浸式的投顾陪伴和更专业、体系化的优质内容，建立与客户的信任与连接，拓展国泰君安投顾专业服务的服务覆盖面与市场影响力，拓宽君弘智投服务体系的服务半径，未来将进驻更多公域平台，为更广泛的投资者提供专业财富陪伴服务，以数字化普惠之力温暖万千投资者。
另一方面，一年一度打造国泰君安君弘APP818理财节。以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为口号，为投资者提供甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、君弘智投服务等多项感恩回馈福利。
寓教于乐，科学理财——国泰君安818理财节打造君弘财富嘉年华
8月1日至8月31日，国泰君安第七届818理财节秉承“寓教于乐，科学理财”的理念，整合集团产品、投顾、投研等优质财富管理服务资源，汇聚最优专业能力，打造“君弘财富嘉年华”活动。以广大投资者喜闻乐见的形式提供数字化普惠金融服务，倡导科学投资、理性投资、长期投资，助力投资者树立正确理财观念。线上以数字平台君弘APP“连接”综合服务和海量客户，推出甄选理财产品、投顾专业陪伴、君弘智投服务等投资理财服务，传递君弘智投科学投资理念，打造以用户需求为导向的产品配置和服务体验。线下以投教知识竞赛、客户主题沙龙、策略报告会、投顾直播等形式提供“好产品、好投顾、好服务”，满足客户对优质产品、资产配置、个性化理财方案等多元化服务需求。
8月18日晚8:18，国泰君安818理财节将推出“智投科技成长，看好创新中国”特别主题直播，国泰君安研究所所长黄燕铭将携首席投顾、首席理财投顾，以优质的投研内容为核心，为广大投资者带来下半年A股市场大势研判和行业机会等独家观点，并以“投资中国、目标定投”为核心解析投资制胜之道，为投资者提供证券投资、行业配置思路和智能化投资策略工具的方法。
未来，国泰君(jun)安将牢(lao)牢(lao)守住为(wei)投(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)创造长(zhang)期、持(chi)续、稳健回报的(de)(de)信念，在提(ti)升投(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)获得感(gan)、幸(xing)福(fu)感(gan)、安全(quan)感(gan)方面孜(zi)孜(zi)不倦(juan)，以(yi)投(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)利益为(wei)中心，加(jia)快构建“投(tou)顾驱动、科(ke)技赋能”财(cai)富(fu)管(guan)理 2.0 模(mo)(mo)式，优化升级客群(qun)经(jing)(jing)营模(mo)(mo)式，助力(li)提(ti)升居民(min)财(cai)产性收入，为(wei)从“Z世代”到“银发人群(qun)”、从“北上广(guang)深(shen)”到“中小(xiao)城市(shi)”的(de)(de)各(ge)类客群(qun)提(ti)供更加(jia)优质、便捷、高效(xiao)、友好的(de)(de)普惠金融服务，助力(li)投(tou)资(zi)(zi)(zi)者(zhe)共(gong)享(xiang)中国经(jing)(jing)济和资(zi)(zi)(zi)本(ben)市(shi)场高质量发展的(de)(de)红利，增进民(min)生福(fu)祉(zhi)，促进共(gong)同富(fu)裕。
