风险管理愿景目标与工作计划
公司(si)积极践行(xing)“风险管理创造(zao)价(jia)值”的(de)理念，推(tui)行(xing)稳健的(de)风险文化。
采用的组织体系与行动举措
公司建(jian)立起“董事(shi)会—经营层—风(feng)控部门—业(ye)务单元”四级(ji)风(feng)险管(guan)(guan)理(li)组织(zhi)体系，形成多层次(ci)、相互衔接(jie)、有(you)(you)效制衡的运(yun)行机制，搭建(jian)起集(ji)团化、垂直化风(feng)控管(guan)(guan)理(li)体系，保(bao)障风(feng)险管(guan)(guan)理(li)工(gong)作(zuo)的有(you)(you)效落实与有(you)(you)序推进。
为进一步完善集(ji)团化(hua)的全面风(feng)险(xian)管(guan)理(li)体(ti)系，2022年公司加速推进“5-3-1”风(feng)险(xian)管(guan)理(li)框架落地，健全大风(feng)控(kong)“一体(ti)化(hua)格局(ju)”，切实强化(hua)集(ji)团统(tong)一风(feng)险(xian)管(guan)控(kong)水(shui)平(ping)。
▼完(wan)善集团(tuan)化(hua)全面风险管理体系2022年重点实(shi)践
主要方面(mian) |
主要内容 |
巩固全面风(feng)险管理体系 |
· 筑牢日(ri)常(chang)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)控(kong)：秉持稳健的风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理风(feng)(feng)(feng)格，切实巩固集团全面(mian)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理体系，在日(ri)常(chang)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理逻辑中(zhong)，持续加强市场风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)、信(xin)用风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)、操作(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)、流(liu)动性(xing)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)、声誉风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)和(he)IT风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理工(gong)作(zuo)(zuo)； · 聚焦(jiao)重(zhong)点关注领域(yu)：着力(li)提升集团重(zhong)点领域(yu)风(feng)险管控有效性(xing)，不(bu)断丰富(fu)风(feng)险管控手(shou)段，主动(dong)赋能业(ye)(ye)务风(feng)险排查预(yu)警，并落实融(rong)资(zi)融(rong)券业(ye)(ye)务、投行业(ye)(ye)务等各类(lei)金融(rong)业(ye)(ye)务风(feng)险管理，防范重(zhong)大(da)风(feng)险事(shi)件(jian)(jian)和(he)重(zhong)大(da)损失事(shi)件(jian)(jian)； · 严守关(guan)键部(bu)位防(fang)线：督促各(ge)业务(wu)部(bu)门、分支机构及(ji)子孙公司在风(feng)险管理流程中，不断完善风(feng)险管理制(zhi)度规则、合理优(you)化(hua)审批机制(zhi)流程、跟踪落实风(feng)险处置(zhi)和应对措施，进一步(bu)压实各(ge)部(bu)位风(feng)险管理责任； · 推动事前风(feng)险防(fang)范：加(jia)强(qiang)对创(chuang)新业务(wu)、投融资业务(wu)的前瞻(zhan)性风(feng)险评估，促(cu)进内(nei)外部交(jiao)流协作，拓展多渠道监测手段，提(ti)升风(feng)险分析(xi)的敏锐度； · 加快风险管(guan)理(li)数字化(hua)转型：强化(hua)底层(ceng)数据基础(chu)设(she)施建设(she)，促进数据标准化(hua)体系建设(she)，实现业(ye)务数据集(ji)团化(hua)采(cai)集(ji)覆盖，扎实做好风险数据治理(li)，打造具有自动化(hua)、智(zhi)能化(hua)水平的全面风险管(guan)理(li)信息系统。 |
健全“一(yi)体化”大风控管理格(ge)局 |
· 推(tui)进落实(shi)子公(gong)司“一司一策(ce)”管理办法(fa)，强化子公(gong)司合规风控薄弱环(huan)节，补足(zu)机(ji)制流程短板； · 配合公(gong)司(si)“粤港澳大湾(wan)区”战略(lve)举(ju)措，部署大湾(wan)区风险管理体系建设； · 优化交投条线(xian)分类(lei)分级(ji)决策机制(zhi)，修订(ding)合规风控考核标(biao)准，压实一(yi)线(xian)风控责(ze)任； · 灵活建(jian)立敏捷性(xing)组织，针(zhen)对(dui)业务复杂程度高、各类(lei)风险关联(lian)性(xing)大的部位(wei)，组建(jian)多单位(wei)联(lian)合小组，优(you)化风险应对(dui)处置(zhi)方案，妥善(shan)化解潜在风险； · 推动华安基金等子孙公司纳入集团全面风(feng)险(xian)(xian)管理体系，落(luo)实集团垂直化风(feng)险(xian)(xian)管理的要求，实现(xian)合(he)规风(feng)控(kong)全覆盖。 |
相关制度体系及建设进展
2022年，公司坚持“建章立(li)制”为先(xian)，结合自身业务特点及(ji)经营风(feng)(feng)险(xian)水平，完善风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)(li)(li)制度(du)体系，修(xiu)(xiu)订《操(cao)作风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)(li)(li)办法(fa)(fa)（2022年修(xiu)(xiu)订）》《机(ji)构客户(hu)授信(xin)管(guan)理(li)(li)(li)办法(fa)(fa)（2022年修(xiu)(xiu)订）》《金融工具估值与风(feng)(feng)险(xian)计(ji)量管(guan)理(li)(li)(li)办法(fa)(fa)（2022年修(xiu)(xiu)订）》《业务系统权限(xian)与信(xin)息安全管(guan)理(li)(li)(li)办法(fa)(fa)（2022年修(xiu)(xiu)订)》等(deng)风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)(li)(li)制度(du)与规范指引(yin)，以制度(du)建设(she)为引(yin)领，提升风(feng)(feng)险(xian)管(guan)理(li)(li)(li)效能(neng)。
有代表性的典型案例及重大事件
为进一步加强风险管理与公司业务及市场发展的适配性，公司通过引进专业风险管理人才、加强风险管理人员业务培训、推动大风控数字化转型等方式，切实提升风控管理效能。
推动风险画像与预警系统建设，为风险预警提供有力抓手
2022年，公司持续(xu)推动(dong)风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)画(hua)像(xiang)与(yu)(yu)预警(jing)系(xi)统(tong)建设，上(shang)线多维度风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)预警(jing)应(ying)用及多功(gong)能系(xi)统(tong)模(mo)块，助力实现多类工(gong)作(zuo)场景(jing)中全流程系(xi)统(tong)化作(zuo)业(ye)(ye)，进一步(bu)提(ti)高其(qi)主动(dong)风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)预警(jing)能力和工(gong)作(zuo)效率(lv)。在具体(ti)(ti)(ti)场景(jing)应(ying)用中，公司将(jiang)风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)画(hua)像(xiang)与(yu)(yu)预警(jing)系(xi)统(tong)应(ying)用于公司企业(ye)(ye)与(yu)(yu)机(ji)构(gou)(gou)客户潜(qian)在重大风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)事件(jian)预测，通过形成针对性的风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)画(hua)像(xiang)体(ti)(ti)(ti)系(xi)，开(kai)发(fa)多元化的预警(jing)模(mo)型与(yu)(yu)规则(ze)体(ti)(ti)(ti)系(xi)，为企业(ye)(ye)与(yu)(yu)机(ji)构(gou)(gou)客户风(feng)(feng)(feng)(feng)险(xian)预警(jing)提(ti)供有力抓(zhua)手。
组织开展风险管理专题培训，提升风险管理人员专业能力
2022年(nian)12月，公司面向母公司及(ji)分(fen)支机构一线风(feng)(feng)(feng)控(kong)人员开展操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)专题培训，旨在压实(shi)一线风(feng)(feng)(feng)控(kong)职(zhi)责(ze)，提(ti)升(sheng)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)专业能(neng)力。围绕操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)，培训强调了操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)工作(zuo)(zuo)(zuo)的重要(yao)性，从(cong)历史操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)事件收(shou)集情况(kuang)入(ru)手，重点介绍(shao)了操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)事件收(shou)集流程、事件上报系统升(sheng)级(ji)功能(neng)等(deng)，并(bing)对日常(chang)操作(zuo)(zuo)(zuo)风(feng)(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)问(wen)题进行答(da)疑。
合规管理愿景目标与工作计划
公司坚持(chi)“合规经营才有(you)未(wei)来”的(de)理念。
相关制度体系及建设进展
公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)根据《证券公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)和证券投资基金管理公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)合(he)(he)(he)规(gui)(gui)管理办(ban)法》等规(gui)(gui)章制度，制定形成《国泰君安证券股份有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)合(he)(he)(he)规(gui)(gui)管理办(ban)法》《合(he)(he)(he)规(gui)(gui)审查办(ban)法》《合(he)(he)(he)规(gui)(gui)检查办(ban)法》等内部(bu)管理制度及操作指引，建立健(jian)全公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)合(he)(he)(he)规(gui)(gui)管理体(ti)系(xi)，持(chi)续(xu)推(tui)进各项合(he)(he)(he)规(gui)(gui)管理工作落地(di)。
采用的组织体系与行动举措
▼国(guo)泰君安2022年度合规管理重点实践(jian)
主要(yao)方面 |
主要内容 |
完善合规管理制度 |
· 制定《从业人员投资行为管理办法》； · 修订形成《员工合规手册（2022版）》《分支机构一线合规与风控管理办法》《投资银行类业务利益冲突管理办法》等系列制度、规范。 |
强化业务合(he)规管控 |
· 强化分支一线合规风控管理，落实一线职责清单，修订完善分支机构年度合规考核指标； · 建立分支机构合规风控双月会议机制，完善总分一线合规人员沟通交流渠道； · 助力交易投资业务一线合规风控联席会议形成长效机制； · 推进母子公司跨境业务一体化协作，开展证券公司与境外子公司开展跨境合作的合规分析； · 落实碳金融场外衍生品交易业务等创新业务的合规管理。 |
加强数字化合规管理 |
· 完成合规制度库、风险事件库迁移及建设工作； · 完善法律合规平台及各监测类信息系统，如信息隔离器系统、反洗钱监控系统、异常交易系统等； · 协助子公司做好合规风控类系统建设，为其提供系统复用、功能输出及数据服务； · 为远程居家办公提供支持，为众多业务部门居家办公情况进行合规提示和审核把关； · 探索合规管理工作智能化程度，完善RPA合同协议实时智能流转。 |
推进合规文(wen)化(hua)建设 |
· 在公司“看见”平台开辟合规文化、廉洁文化专栏，加大宣传频次，提升宣传可阅读性与可视化程度； · 在办公楼道电视屏幕上循环播放合规培训课件，扩大宣传受众面； · 组织线上线下合规培训，定期统计线上培训课程完成情况，加强督导各单位内部传达学习，打造合规宣导闭环。 |
此外，为打造合规人才高地，公司积极组织开展法律合规培训宣导活动，持续加强对一线合规管理人员及业务人员的合规素养培训。2022年，公司通过线上及线下途径开展合规培训449场次。
反洗钱愿景目标及工作计划
公司严(yan)格落实(shi)金融机构反(fan)洗钱责任，履行反(fan)洗钱法定义务。
相关制度体系及建设进展
公司根(gen)据(ju)《中华人民共和(he)国(guo)反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)法(fa)(fa)》《法(fa)(fa)人金融(rong)(rong)机构洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)和(he)恐怖(bu)融(rong)(rong)资风(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)指引(yin)》《金融(rong)(rong)机构客户(hu)身份(fen)识(shi)别(bie)和(he)客户(hu)身份(fen)资料(liao)及交易(yi)记录保(bao)存管理(li)办(ban)法(fa)(fa)》等(deng)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)规(gui)及监管要求，制定了(le)《国(guo)泰君安(an)证券(quan)股份(fen)有限公司洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)和(he)恐怖(bu)融(rong)(rong)资风(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)办(ban)法(fa)(fa)》《国(guo)泰君安(an)证券(quan)股份(fen)有限公司反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)工作管理(li)办(ban)法(fa)(fa)》《反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)可疑交易(yi)分析识(shi)别(bie)工作指引(yin)》等(deng)13项(xiang)反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)专项(xiang)制度(du)及操(cao)作指引(yin)，对客户(hu)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)风(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)级(ji)划分、洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)风(feng)(feng)险(xian)(xian)(xian)(xian)评估(gu)、反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)审(shen)计与检(jian)查、反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)保(bao)密和(he)信息共享(xiang)等(deng)反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)工作进行明(ming)确规(gui)范(fan)，提升(sheng)反(fan)洗钱(qian)(qian)(qian)(qian)(qian)工作实效。
2022年，公司修订《客户强化尽职调查指引》《反洗钱可疑交易分析识别工作指引》《非自然人客户受益所有人识别指引》，新增《客户同一性管理工作指引》等操作细则，进一步明确、细化反洗钱工作标准，规范反洗钱工作开展。
采用的组织体系与行动举措
推进落实反洗钱工作，公司深入梳理现有反洗钱工作情况，针对管理薄弱环节进行全面整改完善，重点推进落实客户身份初次识别、客户身份持续识别、客户风险等级分类管理、客户强化尽职调查以及可疑交易监测等环节工作；根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求，完成了机构洗钱和恐怖融资风险评估工作；并充分发挥金融机构第一道防线作用，组织开展“远离洗钱犯罪，共建美好未来”的系列反洗钱主题宣传活动，助力公司员工和社会公众的反洗钱意识提升。
有代表性的典型案例及重大事件
积极配合相关监管机构及公安部门反洗钱工作开展
2022年，公司接受人民银行反洗钱执法检查，积极开展整改工作，获得监管机构高度认可；子公司国泰君安期货有限公司协助警方查处一起涉及24省（直辖市）关联账户600多个涉案资金近千万的涉嫌金融诈骗和洗钱案件。
2022年，公司未受到监管机构(gou)反洗钱相关处罚。
反腐败相关制度体系及建设进展
公(gong)(gong)司(si)(si)(si)高度重视廉(lian)洁从(cong)(cong)业(ye)及(ji)反(fan)腐败管(guan)(guan)(guan)理(li)，根据(ju)《证券法(fa)》《证券公(gong)(gong)司(si)(si)(si)监(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)条例》《证券期货经(jing)营机构及(ji)其工作(zuo)人员廉(lian)洁从(cong)(cong)业(ye)规定(ding)》《关(guan)于加强注册制(zhi)(zhi)(zhi)下(xia)中(zhong)介机构廉(lian)洁从(cong)(cong)业(ye)监(jian)管(guan)(guan)(guan)的意见》等法(fa)律法(fa)规及(ji)相关(guan)规定(ding)，制(zhi)(zhi)(zhi)定(ding)《国泰君安证券股(gu)(gu)份(fen)有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)(si)廉(lian)洁从(cong)(cong)业(ye)规定(ding)（2022年修订）》《国泰君安证券股(gu)(gu)份(fen)有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)(si)党风廉(lian)政建设监(jian)督工作(zuo)联席(xi)会议(yi)规则》《投行(xing)(xing)事业(ye)部(bu)聘(pin)请(qing)第三(san)方(fang)等廉(lian)洁从(cong)(cong)业(ye)风险防控(kong)管(guan)(guan)(guan)理(li)办法(fa)》等内(nei)部(bu)规章制(zhi)(zhi)(zhi)度，并根据(ju)最新(xin)监(jian)管(guan)(guan)(guan)要求(qiu)，持续(xu)对(dui)相关(guan)制(zhi)(zhi)(zhi)度规范进行(xing)(xing)修订更(geng)新(xin)，不断建立健全公(gong)(gong)司(si)(si)(si)反(fan)腐败管(guan)(guan)(guan)理(li)体系。
采用的组织体系与行动举措
▼国泰君(jun)安(an)反腐败管理架(jia)构
有代表性的典型案例及重大事件
2022年，公(gong)司进一步强化(hua)廉(lian)洁从(cong)业管(guan)理机(ji)制建设(she)，修订(ding)廉(lian)洁从(cong)业管(guan)理制度，持续加强廉(lian)洁文化(hua)建设(she)，积极参与(yu)行业协会举办(ban)的相关培训，并组织开(kai)展内部全(quan)体(ti)员工廉(lian)洁从(cong)业培训宣导，强化(hua)反腐意识，培育廉(lian)洁从(cong)业文化(hua)。
参加中证协专题培训，开展廉洁从业警示教育培训
参加中(zhong)证协“证券公司廉洁从业及文(wen)化建设(she)专题”系列网络直播课共计十一期；面向全体一线(xian)合规人(ren)(ren)员开展《证券行(xing)业廉洁从业违规案例(li)警示教(jiao)育》培训，并将培训课件上线(xian)E-learning在(zai)线(xian)培训系统，作为必修课推送全体员工学(xue)习，总参训人(ren)(ren)次约11,980人(ren)(ren)次。
▼反腐败绩效表
指标 |
单位(wei) |
2020年 |
2021年 |
2022年 |
对本(ben)集团及员(yuan)工(gong)提出(chu)的(de)并已审结的(de)贪污诉(su)讼案件数（注1） |
件 |
0 |
0 |
1 |
反贪污相关培(pei)训次数 |
次 |
26 |
73 |
33 |
参(can)与(yu)反贪污相关培训员工人数（注2） |
人(ren) |
717 |
5,722 |
10,969 |
员工人(ren)均(jun)接受(shou)反贪污培训小(xiao)时数 |
小时 |
0.17 |
1.54 |
20.54 |
参与反贪污相关培(pei)训董(dong)事人数(shu) |
人 |
17 |
17 |
17 |
注(zhu)1：2022年(nian)公司(si)员工共发(fa)生1件(jian)贪(tan)污(wu)诉讼案件(jian)，公司(si)积极配合(he)司(si)法机关开展相关调(diao)查，该案件(jian)于(yu)2022年(nian)10月审结，被(bei)告(gao)人罪名成立。公司(si)于(yu)事发(fa)后(hou)对服务采(cai)(cai)购(gou)活动进(jin)行了(le)专项审计，并根据审计发(fa)现研究部署了(le)整改工作。包(bao)括修(xiu)订完善(shan)(shan)了(le)采(cai)(cai)购(gou)相关制度，构建了(le)权责清晰、内控完善(shan)(shan)、监督有效(xiao)的(de)采(cai)(cai)购(gou)管理体系，有效(xiao)地提升了(le)采(cai)(cai)购(gou)领域的(de)治(zhi)理能力，着力防范(fan)廉洁从业风险。
注2：参与反贪污相关(guan)培训(xun)员工人(ren)数及人(ren)均培训(xun)小时(shi)数仅(jin)统计线(xian)上(shang)培训(xun)。由于2022年廉洁从业(ye)主题上(shang)线(xian)及分配(pei)课程较往(wang)年显著(zhu)增多，因此(ci)员工人(ren)均培训(xun)时(shi)长有大幅增加(jia)。
知识产权管理相关制度体系及建设进展
公司(si)严格(ge)遵(zun)守《中(zhong)(zhong)华(hua)(hua)人民共(gong)和(he)国专利法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)华(hua)(hua)人民共(gong)和(he)国商(shang)(shang)标法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)华(hua)(hua)人民共(gong)和(he)国著作(zuo)权(quan)法(fa)(fa)》等(deng)法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)规，制定《国泰君安证券股份有限(xian)公司(si)知(zhi)(zhi)识(shi)(shi)产权(quan)管理细(xi)则》，设立(li)了多部门协(xie)同的知(zhi)(zhi)识(shi)(shi)产权(quan)管理小组，明确商(shang)(shang)标、域名(ming)、专利、作(zuo)品等(deng)知(zhi)(zhi)识(shi)(shi)产权(quan)的申报流(liu)程及纠纷处理机制，切实加(jia)强知(zhi)(zhi)识(shi)(shi)产权(quan)管理，防范知(zhi)(zhi)识(shi)(shi)产权(quan)侵权(quan)风险。
采用的组织体系与行动举措
2022年，公司发布《关于进一步(bu)加强知(zhi)识(shi)(shi)(shi)产权(quan)规范(fan)化管理(li)(li)的通知(zhi)要(yao)求(qiu)》，进一步(bu)要(yao)求(qiu)落实知(zhi)识(shi)(shi)(shi)产权(quan)管理(li)(li)规范(fan)，正确使用知(zhi)识(shi)(shi)(shi)产权(quan)资源，及时开展(zhan)知(zhi)识(shi)(shi)(shi)产权(quan)风险排查。
公司及时做好权利注册及申请(qing)工作(zuo)(zuo)(zuo)，2022年公司开展(zhan)专(zhuan)利、著作(zuo)(zuo)(zuo)权、商(shang)标(biao)等知识产权保(bao)护工作(zuo)(zuo)(zuo)逾130项，其中提交商(shang)标(biao)及著作(zuo)(zuo)(zuo)权登(deng)记61件(jian)，处理商(shang)标(biao)驳回(hui)复审8件(jian)，商(shang)标(biao)续(xu)展(zhan)注册14件(jian)，软(ruan)件(jian)著作(zuo)(zuo)(zuo)权登(deng)记1件(jian)，专(zhuan)利申请(qing)46件(jian)。
